ОФИЦИАЛЬНЫЙ ПЕРЕВОД

 

ЗАКОН

 

Р Е С П У Б Л И К И  А Р М Е Н И Я

 

Принят 29 мая 2025 года

 

О КРИПТОАКТИВАХ

 

РАЗДЕЛ 1

 

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

ГЛАВА 1

 

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

Основными целями настоящего Закона являются защита на рынке криптоактивов Республики Армения прав и законных интересов клиентов и лиц, приобретающих криптоактивы, обеспечение справедливой и прозрачной деятельности рынка криптоактивов, и сокращение системных рисков на рынке криптоактивов.

 

Статья 1.

Предмет регулирования и сфера действия Закона

1. Настоящим Законом регулируются отношения, связанные с осуществлением деятельности на рынке криптоактивов Республики Армения, и устанавливаются:

1) порядок публичной оферты и купли-продажи криптоактивов;

2) виды услуг по криптоактивам (далее также — услуга по криптоактивам), а также порядок их оказания и осуществления;

3) компетенции и обязанности Центрального банка Республики Армения в сфере регулирования и контроля рынка криптоактивов;

4) ответственность за нарушение требований настоящего Закона, принятых на его основании нормативных правовых актов и иных правовых актов.

2. Рынок криптоактивов Республики Армения включает лиц, эмитирующих и предлагающих криптоактивы на территории Республики Армения, лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, согласно настоящему Закону подлежащим лицензированию, и лиц, приобретающих криптоактивы, предлагаемые на территории Республики Армения, либо посредством лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, согласно настоящему Закону подлежащих лицензированию.

3. Установленные настоящим Законом положения не распространяются на криптоактивы, по смыслу Закона "О рынке ценных бумаг" соответствующие определению ценной бумаги либо производного финансового инструмента, связанные с которыми отношения регулируются Законом "О рынке ценных бумаг".

4. Установленные настоящим Законом положения не распространяются на криптоактивы, по смыслу Закона "Об инвестиционных фондах" соответствующие определению пая фонда либо акции, связанные с которыми отношения регулируются Законом "Об инвестиционных фондах".

5. Установленные настоящим Законом положения не распространяются на криптоактивы, по смыслу Закона "О банках и банковской деятельности" соответствующие определению банковского вклада либо договора о банковском вкладе, связанные с которыми отношения регулируются Законом "О банках и банковской деятельности".

6. Установленные настоящим Законом положения не распространяются на криптоактивы, по смыслу Закона "О страховании и страховой деятельности" соответствующие определению договора страхования либо страхового полиса, связанные с которыми отношения регулируются Законом "О страховании и страховой деятельности".

7. Установленные настоящим Законом положения не распространяются на следующие субъекты, если последние выступают в качестве эмитента либо оказывают услуги по криптоактивам;

1) на Республику Армения, Центральный банк, общины Республики Армения;

2) на Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, иные международные организации, членом которых является Республика Армения, а также международные организации, включенные в перечень, установленный Советом Центрального банка.

8. Установленные настоящим Законом положения не распространяются на криптоактивы, которые:

1) по своей сущности уникальны (каждый из них имеет особые признаки) либо незаменимы, либо

2) технически невозможно либо по закону или условиям эмиссии запрещается их передача иному лицу;

3) эмитированы центральными банками или иными национальными банками.

9. По смыслу пункта 1 части 8 настоящей статьи, криптоактив не является уникальным либо незаменимым, если такой криптоактив был предложен разделенными частями.

10. Оказание услуг по криптоактивам не регулируется установленными настоящим Законом положениями, если они оказываются:

1) только юридическим лицам, принадлежащим к одной и той же группе, либо

2) ликвидационной комиссии, а при неплатежеспособности — в рамках деятельности, осуществляемой временной администрацией.

 

Статья 2.

Правовые акты, регулирующие рынок криптоактивов

1. Отношения на рынке криптоактивов регулируются настоящим Законом, Гражданским кодексом Республики Армения и иными законами и нормативными правовыми актами, если по настоящему Закону иное регулирование не предусмотрено.

 

Статья 3.

Основные понятия, используемые в Законе

1. В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) децентрализованный реестр — это электронный реестр, где регистрируются сделки по криптоактивам и данные о них, и который синхронизируется и, параллельно хранению, доступен внутри сети технологии децентрализованного реестра (далее также — ТДР) — с применением механизма взаимного согласия;

2) технологии децентрализованного реестра — технология, предоставляющая возможность задействования и использования децентрализованного реестра;

3) механизм взаимного согласия — это правила и процессы, на основании которых достигается согласие относительно условий заверения и регистрации сетью ТДР сделок в децентрализованном реестре;

4) сеть ТДР — это оборудование либо процессы, посредством каждого из которых полностью или частично сохраняются все зарегистрированные в децентрализованном реестре сделки и данные о них;

5) криптоактив — это основанное на кодировании (криптографии) имущество, имеющее стоимость либо удостоверяющее право, которое может передаваться и храниться исключительно электронным способом — посредством технологии ТДР либо иной аналогичной технологии;

6) токен с привязкой к активу — это вид криптоактива, для поддержания стабильной стоимости которого он привязывается к валютной ценности (за исключением платежных ценных бумаг) либо к их группе, либо к иным активам, установленным нормативным правовым актом Совета Центрального банка;

7) валютная ценность — согласно значению, применяемому в соответсвии с Законом "О валютном регулировании и валютном контроле";

8) токен электронных денег — это вид токена, с привязкой к активам, считающимся электронными деньгами, для поддержания стабильной стоимости которого он привязывается к драму Республики Армения;

9) потребительский токен — это вид криптоактива, который обеспечивает право на приобретение какого-либо товара или услуги, предлагаемых исключительно эмитентом, либо право пользования ими;

10) эмитент — это юридическое лицо, которое выпускает или выпустил криптоактив;

11) эмитирование — совокупность действий лица, направленных на создание криптоактивов;

12) публичная оферта — это направленный лицам любой вид сообщения, содержащего предложение по продаже криптоактива либо приглашение сделать предложение по покупке криптоактива;

13) лицо, приобретающее криптоактивы — собственник криптоактива либо лицо, предусматривающее приобретение криптоактива;

14) продажа криптоактива либо купля-продажа криптоактива — купля-продажа криптоактива либо обмен на другой криптоактив;

15) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам — лицо, имеющее в порядке, установленном настоящим Законом, лицензию на оказание какой-либо услуги по криптоактивам, лицо, имеющее разрешение на осуществление на территории Республики Армения деятельности филиала лица, оказывающего услуги по иностранным криптоактивам;

16) хранение криптоактивов — деятельность по хранению криптоактивов либо средств, обеспечивающих их доступность (в том числе, если они выражены в форме паролей), по учету прав собственности либо иных имущественных прав на них. Хранение криптоактивов включает также перевод криптоактивов, имеющихся на открытых депозитарием счетах криптоактивов, а также прав собственности либо иных имущественных прав на них, за исключением перевода криптоактивов с имеющегося в децентрализованном реестре одного счета или адреса на другой счет или адрес;

17) депозитарий криптоактивов — лицо, имеющее лицензию либо разрешение на оказание услуги по хранению криптоактивов;

18) торговая платформа криптоактивов либо торговая платформа — многосторонняя платформа, посредством которой обеспечивается либо организуется встреча предложений по купле-продаже криптоактивов иных лиц и на их основании — заключение на платформе сделок, согласно правилам платформы;

19) оператор платформы — лицо, имеющее лицензию либо разрешение на оказание услуги по хранению криптоактивов;

20) осуществление купли-продажи криптоактивов за свой счет — осуществление купли-продажи криптоактивов за свой счет с целью обеспечения ликвидности какого-либо криптоактива (в том числе посредством осуществления двусторонней котировки) либо с целью выполнения поручений клиента. Нормативным правовым актом Центрального банка могут быть установлены критерии оценки целей деятельности, предусмотренной настоящим пунктом;

21) прием и передача поручений на выполнение сделок по криптоактивам — прием от клиентов поручений на выполнение сделок по криптоактивам и их передача иному лицу с целью заключения либо исполнения сделок купли-продажи;

22) размещение криптоактивов — первая продажа криптоактивов лицу, приобретающему криптоактивы. Размещение может осуществлять эмитент криптоактивов, либо лицо, имеющее право на оказание услуги, предусмотренной пунктом 6 части 1 статьи 16 настоящего Закона (размещающее лицо);

23) размещающее лицо — лицо, приобретающее у эмитента криптоактивы с целью их размещения, и предлагающее или продающее криптоактивы эмитента с целью их размещения;

24) предоставление консультации, связанной с криптоактивами — предоставление клиенту индивидуальной консультации в связи со сделками по криптоактивам либо с услугами по криптоактивам;

25) управление пакетом криптоактивов — управление лицом переданными в его распоряжение принадлежащими клиенту криптоактивами, денежными средствами, предусмотренными для инвестирования в криптоактивы, от своего имени в пользу клиента либо указанных клиентом иных лиц (бенефициара), согласно данным клиентом указаниям;

26) перевод криптоактивов — перевод криптоактивов за счет клиента с имеющегося в децентрализованном реестре одного счета или адреса на другой счет или адрес;

27) документ оферты — документ, содержащий установленные настоящим Законом и принятыми на его основании нормативными правовыми актами сведения об эмитенте и предлагаемых криптоактивах, на основании которого осуществляется публичная оферта криптоактивов или предоставляется разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе;

28) резервные активы — группа активов, предусмотренная для поддержания стабильной стоимости токена с привязкой к активу и осуществления по требованию клиента выкупа либо погашения токена с привязкой к активу;

29) клиент — лицо, пользующееся услугами лица, оказывающего услуги по криптоактивам, или обратившееся к лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, с целью пользования такой услугой;

30) квалифицированный инвестор — лицо, удовлетворяющее критериям квалифицированного инвестора, предусмотренным Законом "О рынке ценных бумаг", либо лицо, удовлетворяющее критериям, установленным нормативными правовыми актами в сфере криптоактивов, принятыми на основании подпункта "г" пункта 23 статьи 3 Закона "О рынке ценных бумаг";

31) профессиональный клиент — клиент, удовлетворяющий критериям и требованиям для отнесения его к квалифицированным инвесторам;

32) ценная бумага — согласно значению, применяемому в соответствии с Законом "О рынке ценных бумаг";

33) услуга по криптоактивам — услуга либо деятельность с криптоактивами, установленная статьей 16 настоящего Закона;

34) компетентный орган иностранного государства — компетентный государственный орган, контролирующий рынок криптоактивов иностранного государства;

35) адрес — особое сочетание букв, чисел либо иных символов, принадлежащее конкретному счету, имеющемуся в реестре, созданном по децентрализованной либо иной аналогичной технологии, и на который или с которого может быть переведен криптоактив.

2. Используемые в настоящем Законе прочие понятия, не установленные частью 1 настоящей статьи, применяются по смыслу, определенному Гражданским кодексом Республики Армения и Законом Республики Армения "О рынке ценных бумаг", если из положений настоящего Закона не следует иной смысл их использования.

 

РАЗДЕЛ 2

 

ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА И КУПЛЯ-ПРОДАЖА КРИПТОАКТИВОВ

 

ГЛАВА 2

 

ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА КРИПТОАКТИВОВ И РАЗРЕШЕНИЕ НА ТОРГОВЛЮ НА ТОРГОВЫХ ПЛАТФОРМАХ

 

Статья 4.

Круг применения настоящего раздела

1. Настоящий раздел не распространяется:

1) на публичную оферту безвозмездно предлагаемых криптоактивов;

2) на публичную оферту тех криптоактивов, которые автоматически создаются в качестве вознаграждения за сохранение децентрализованного реестра либо заверение сделок;

3) на публичную оферту тех потребительских токенов, которые приобретающее лицо имеет право использовать для приобретения какого-либо существующего товара или услуги либо пользования ими;

4) на публичную оферту тех криптоактивов, которые приобретающее лицо имеет право использовать только для пользования товарами либо услугами, предлагаемыми группой лиц осуществляющих предпринимательскую деятельность и находящихся в договорных отношениях с эмитентом.

2. По смыслу части 1 настоящей статьи криптоактивы не считаются безвозмездно предлагаемыми, если лицо, приобретающее криптоактивы, обязуется предоставлять эмитенту за данный криптоактив персональные данные, установленные Законом "О защите персональных данных", либо эмитент получает от лица, приобретающего криптоактивы, какую-либо выплату, денежное либо неденежное возмещение за передачу данного криптоактива.

3. Исключения, предусмотренные пунктами 1, 3 и 4 части 1 настоящей статьи не применяются, если эмитент объявляет о своем намерении на запрос разрешения на торговлю криптоактивами на торговой платформе.

4. Если публичную оферту криптоактивов осуществляет отличное от эмитента иное лицо, то положения настоящего раздела, касающиеся эмитента, распространяются на данное лицо, если в настоящем разделе иное не установлено.

5. Настоящий раздел распространяется на токены с привязкой к активу, с учетом части 2 статьи 59 настоящего Закона.

6. Сделки по публичной купле-продаже криптоактивов, предусмотренных пунктом 2 части 1 настоящей статьи, могут осуществляться только посредством лиц (с лицами), имеющих (имеющими) право только на оказание услуг по криптоактивам.

 

Статья 5.

Публичная оферта криптоактивов

1. Осуществление публичной оферты криптоактивов на территории Республики Армения без опубликования документа оферты в установленном настоящим разделом порядке, не допускается.

2. Требование, установленное частью 1 настоящей статьи, не распространяется на публичную оферту криптоактивов, если:

1) оферта направлена не более, чем 150 физическим или юридическим лицам (в случае приобретения криптоактивов лицами, оказывающими услуги по криптоактивам, либо установленными статьей 18 настоящего Закона организациями, имеющими разрешение на оказание услуг по криптоактивам, учитывается число лиц, для которых или за счет которых приобретаются криптоактивы);

2) общая стоимость криптоактивов по цене эмиссии или продажи в течение 12 месяцев (со дня опубликования оферты) не превышает величину, установленную нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

3) оферта направлена исключительно квалифицированным инвесторам, и после оферты данные криптоактивы могут приобретать только квалифицированные инвесторы.

3. Установленные частью 2 настоящей статьи исключения не применяются, если эмитент публичной офертой сообщает о своем намерении на запрос разрешения на торговлю данными криптоактивами на торговой платформе.

4. Каждая последующая публичная оферта тех же криптоактивов считается отдельной публичной офертой, в отношении которой применяются предусмотренные настоящим разделом положения.

5. Для установленной частью 4 настоящей статьи последующей публичной оферты документ оферты не составляется, если документ оферты уже был опубликован в соответствии с настоящим разделом.

6. В случае, когда в отношении публичной оферты криптоактивов применяются исключения, установленные частью 1 статьи 4 настоящего Закона и частью 2 настоящей статьи, однако документ оферты добровольно составляется, в отношении документа оферты применяются установленные настоящим разделом требования.

7. Публичную оферту криптоактивов иностранного эмитента может осуществлять только лицо, предусмотренное пунктом 6 части 1 статьи 16 настоящего Закона, которое заключило с эмитентом договор оказания услуг по размещению криптоактивов.

 

Статья 6.

Разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе

1. Разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе без опубликования документа оферты в установленном настоящим разделом порядке, запрещается.

2. В случае, когда криптоактивы допускаются к торговле на торговой платформе по инициативе оператора платформы, и документ оферты, согласно статье 9 настоящего Закона не опубликован при наличии требования об опубликовании, оператор платформы обязан удовлетворить требование, установленное частью 1 настоящей статьи.

3. Письменным соглашением, заключенным между лицом, запрашивающим разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, и оператором платформы, может быть определено, что в установленном настоящим законом порядке документ оферты вместо эмитента опубликовывается оператором платформы.

4. Требование об опубликовании предусмотренного частью 1 настоящей статьи документа оферты не применяется, если:

1) криптоактивы уже допущены к торговле криптоактивами на какой-либо торговой платформе Республики Армения, и

2) документ оферты составлен и обновлен согласно статьям 13 и 14 настоящего Закона соответственно.

 

Статья 7.

Требования к рекламе

1. Любое сведение относительно публичной оферты либо разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, которое посредством различных средств информации было опубликовано в качестве рекламы (далее — реклама), должно удовлетворять следующим требованиям:

1) не должно содержать вводящее в заблуждение сведение;

2) должно быть представлено в качестве рекламы;

3) должно соответствовать сведениям, содержащимся в документе оферты, если по настоящему Закону предусмотрено требование об опубликовании документа оферты.

2. Установленные настоящей статьей требования к рекламе не распространяются на публичную оферту криптоактивов, установленную частью 2 статьи 5 настоящего Закона.

3. При требовании об опубликовании документа оферты по настоящему Закону, реклама не должна быть опубликована раньше опубликования документа оферты. Данное требование не должно ограничивать осуществление необходимых действий эмитента либо лица, запрашивающего разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе — в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона, для оценки заинтересованности потенциально приобретающих лиц к криптоактивам, предлагаемым в будущем оператором платформы.

4. С целью проверки соответствия требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, Центральный банк может в порядке, установленном своими нормативными правовыми актами, потребовать представления используемого для рекламы любого документа или объявления относительно публичной оферты либо разрешения на торговлю криптоактивами на торговой платформе.

5. Совет Центрального банка может установить детальные требования к рекламе о публичной оферте либо разрешении на торговлю криптоактивами на торговой платформе.

 

Статья 8.

Уведомление относительно документа оферты и рекламы

1. Эмитент либо лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы, как минимум за 20 рабочих дней до опубликования документа оферты (в случае документа оферты токенов, привязанных к активу, — за 30 рабочих дней) в порядке, установленном Советом Центрального банка, представляет в Центральный банк документ оферты.

2. Вместе с документом оферты, установленном частью 1 настоящей статьи, в Центральный банк представляется обоснование того, почему криптоактив, предлагаемый документом оферты либо криптоактив, допускаемый к торговле на торговой площадке, не является:

1) криптоактивом, считающимся криптоактивом вне предмета регулирования настоящего Закона, согласно частям 3-6 и 8 статьи 1 настоящего Закона;

2) токеном с привязкой к активу (в случае эмиссии криптоактива, отличного от токена с привязкой к активу).

3. Эмитент либо лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы, представляет рекламу, установленную статьей 7 настоящего Закона, в течение одного рабочего дня после получения требования Центрального банка о представлении рекламы.

4. Центральный банк не регистрирует документ оферты и рекламу, представленные согласно частям 1 и 3 настоящей статьи.

5. С целью обеспечения финансовой стабильности и защиты интересов лиц, приобретающих криптоактивы, а также при несоставлении документа оферты с содержанием в соответствии с установленным настоящим Законом и принятыми на его основании нормативными правовыми актами, Центральный банк может потребовать от эмитента либо лица, запрашивающего разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо от оператора платформы, внесения изменений или дополнений в документ оферты или в рекламу. Если требование Центрального банка представлено в срок, установленный частью 1 настоящей статьи, то этот срок может быть приостановлен, а если требование Центрального банка представлено в процессе публичной оферты криптоактивов либо их обращения на торговой платформе, то Центральный банк может приостановить публичную оферту криптоактивов либо разрешение на торговой площадке.

 

Статья 9.

Опубликование документа оферты и рекламы

1. Эмитент либо лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы, опубликовывает документ оферты и рекламу (при наличии) на своем интернет сайте как минимум за три рабочих дня до начала публичной оферты криптоактивов либо получения разрешения на торговлю криптоактивами на торговой платформе.

2. Документ оферты и реклама (при наличии) должны быть доступны на интернет сайте эмитента либо лица, запрашивающего разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператора платформы, до тех пор, пока данные криптоактивы не погашены либо не отменены.

3. Форма и содержание документа оферты и рекламы в течение всего периода опубликования должны соответствовать форме и содержанию документа оферты и рекламы, представленным в Центральный банк.

4. Совет Центрального банка может в своих нормативных правовых актах устанавливать детальные правила опубликования документа оферты и рекламы.

 

Статья 10.

Публикация относительно результатов публичной оферты криптоактивов

1. При наличии установленного окончательного срока для публичной оферты криптоактивов в документе оферты, эмитент обязан в течение 20 рабочих дней после завершения публичной оферты криптоактивов опубликовать на своей интернет странице отчет о результатах публичной оферты криптоактивов — в форме и в порядке, установленном нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

2. При отсутствии в документе оферты установленного окончательного срока для публичной оферты криптоактивов, эмитент обязан периодически, как минимум в ежемесячном разрезе, опубликовывать на своей интернет странице сведение относительно количества криптоактивов, находящихся в обращении.

3. При наличии в документе оферты установленного окончательного срока для публичной оферты криптоактивов, эмитент должен иметь процедуры для надежного хранения денежных средств, привлеченных посредством публичной оферты криптоактивов, и криптоактивов в процессе публичной оферты. Для этой цели эмитент обязан как минимум обеспечивать хранение привлеченных посредством публичной оферты денежных средств в каком-либо коммерческом банке Республики Армения, и передачу криптоактивов на хранение установленному настоящим Законом какому-либо лицу, имеющему право на осуществление хранения криптоактивов.

4. При отсутствии в документе оферты установленного окончательного срока для публичной оферты криптоактивов, эмитент обязан удовлетворить требование, установленное частью 3 настоящей статьи, до завершения установленного статьей 15 настоящего Закона окончательного срока осуществления лицом, приобретающим криптоактивы, права на отказ от договора приобретения криптоактивов.

 

Статья 11.

Обязанности эмитента криптоактивов и лица, запрашивающего разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе

1. Только после опубликования документа оферты и обновленного документа оферты (при наличии) в установленном настоящем Законом порядке:

1) эмитенты могут осуществлять публичную оферту данных криптоактивов;

2) лица, запрашивающие разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, могут запрашивать разрешение на торговлю данными криптоактивами на торговой платформе.

2. Эмитенты и лица, запрашивающие разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, обязаны:

1) в отношении лиц, приобретающих криптоактивы, проявлять справедливое и недезориентирующее отношение;

2) выявлять, а также принимать разумные меры для выявления, предотвращения (при невозможности — уменьшения) и обнаружения возможных конфликтов интересов;

3) постоянно обеспечивать безопасность всех своих информационных систем.

3. Эмитенты и лица, запрашивающие разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, обязаны проявлять одинаковое отношение ко всем лицам, приобретающим криптоактивы, если дифференцированное отношение к какому-либо лицу, приобретающему криптоактивы, и его обоснование не раскрыты в документе оферты, в рекламе (при наличии по настоящему Закону требования об опубликовании) либо в другой официальной публикации.

4. В случае признания эмитентом публичной оферты криптоактивов недействительной либо ее прекращения Центральным банком, эмитент обязан в течение 25 дней после признания публичной оферты недействительной либо ее прекращения обеспечить полный возврат лицам, приобретающим криптоактивы, привлеченных от них средств (денежные средства, криптоактивы).

 

Статья 12.

Ответственность за сведения, включенные в документ оферты

1. Если в установленный настоящим разделом документ оферты либо в обновленный документ оферты, в том числе в их перевод включено неполное (упущен существенный факт), неточное, неясное либо вводящее в заблуждение сведение, то эмитент (лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы) является ответственным за ущерб, понесенный лицами, приобретающими криптоактивы, вследствие предусмотренных настоящей частью недостатков.

2. Любое соглашение, исключающее либо ограничивающее ответственность, установленную частью 1 настоящей статьи, является ничтожным.

3. Эмитент либо лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы, не несет ответственности перед лицами, приобретающими криптоактивы, за ущерб, понесенный вследствие решения о приобретении, принятого на основании сведений, включенных в ведомость документа оферты, в том числе в его перевод, за исключением случая, если ведомость является неполной, дезориентирующей, неверной либо не соответствует остальным частям документа оферты.

 

Статья 13.

Форма и содержание документа оферты

1. Требования к форме и содержанию документа оферты устанавливаются нормативно-правовыми актами Совета Центрального банка. Требования к форме и содержанию документа оферты могут отличаться в зависимости от вида предлагаемых криптоактивов.

2. Документ оферты не должен включать какого-либо объявления либо заверения относительно будущей стоимости криптоактивов, за исключением положений, установленных частью 3 настоящей статьи.

3. Документ оферты содержит четкое положение о том, что:

1) криптоактивы могут полностью либо частично утратить свою стоимость;

2) криптоактивы иногда могут быть неликвидными;

3) в случае потребительских токенов они могут не обеспечивать предусмотренные документом оферты права на приобретение товара или услуги либо пользования ими.

4. Документ оферты содержит ведомость, представляющую краткое описание включенной в него существенной информации. Ведомость содержит предупреждающее положение о том, что:

1) ведомость является вводным кратким описанием документа оферты;

2) решение о приобретении предлагаемых криптоактивов должно быть основано на полном документе оферты, а не только на ведомости.

5. Документ оферты опубликовывается с читабельным размером шрифта и на армянском языке. Требование об опубликовании документа оферты на армянском языке не ограничивает опубликование договора оферты наряду с армянским и на других языках. Если между документами оферты, опубликованными наряду с армянским и на других языках, имеется смысловое несоответствие, либо они могут истолковываться в разных значениях, преобладает документ, опубликованный на армянском языке.

 

Статья 14.

Обновление документа оферты и рекламы

1. В случае существенного изменения сведений, включаемых в документ оферты или в рекламу, наступления существенного обстоятельства или факта, либо обнаружения существенной неточности, недостатка в течение всего процесса публичной оферты криптоактивов либо столько времени, пока разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе не прекращено, а в случае токенов с привязкой к активу — в течение их обращения, эмитент либо лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы, обязан незамедлительно обновить документ опубликованной им оферты и, при наличии, также рекламы.

2. Структура обновленного документа оферты (при наличии — также обновленной рекламы) должна соответствовать структуре документа оферты (рекламы).

3. Эмитент либо лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы, представляет в Центральный банк обновленный документ оферты (при наличии — в том числе обновленную рекламу) вместе с обоснованиями осуществления обновлений как минимум за семь рабочих дней (в случае токена с привязкой активу — как минимум за 20 рабочих дней) до его опубликования.

4. Эмитент либо лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператор платформы, опубликовывает обновленный документ оферты (при наличии — в том числе обновленную рекламу) вместе с обоснованиями осуществления его обновлений, согласно статье 9 настоящего Закона.

5. Обновленный документ оферты (при наличии — в том числе обновленная реклама) и его прежние версии (прежняя реклама) должны опубликоваться в хронологическом порядке и быть доступны на интернет сайте эмитента либо лица, запрашивающего разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, либо, в случае, установленном частью 2 статьи 6 настоящего Закона — оператора платформы, до тех пор пока данные криптоактивы не погашены либо отменены. Окончательный (действующий) вариант обновленного документа оферты (при наличии — в том числе обновленной рекламы) должен иметь статус "действующий".

6. Прежние версии документа оферты, а при наличии также прежние версии рекламы должны содержать обозримое предупреждающее положение с читабельным размером шрифта о том, что данные варианты больше не действуют (недействительны), одновременно включая ссылку на окончательные (действующие) варианты обновленного документа оферты либо обновленной рекламы.

7. Существенным изменением сведений, включаемых в договор оферты токенов с привязкой к активу, новым существенным обстоятельством или фактом, установленным частью 1 настоящей статьи считаются как минимум:

1) изменения системы управления и системы управления рисками эмитента токенов с привязкой к активу;

2) изменения видов или лимитов или хранителя резервных активов;

3) изменения прав приобретающих лиц, закрепленных токеном с привязкой к активу;

4) изменения механизма эмиссии и погашения токенов с привязкой к активу;

5) иные изменения, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

8. В случае обновления документа оферты токена с привязкой к активу, Центральный банк может потребовать от эмитента токенов с привязкой активу внедрения дополнительных механизмов защиты интересов приобретающих лиц в том случае, когда обновляемое изменение в документе оферты, новое существенное обстоятельство или факт могут иметь существенное влияние на цену, стабильность или рисковость или резервные активы токена с привязкой к активу.

9. Совет Центрального банка может в своих нормативных правовых актах устанавливать детальные правила для обновлений документа оферты и рекламы.

 

Статья 15.

Право на отказ от договора приобретения криптоактивов (время на раздумье)

1. В порядке, установленном правовыми актами Совета Центрального банка, лицам, приобретающим криптоактивы, не являющимся квалифицированными инвесторами, предоставляется время на раздумье, в течение которого они могут отказаться от заключенного с эмитентом или размещающим лицом договора приобретения криптоактивов, без каких-либо правовых последствий (в том числе — штрафов) и обязательства раскрытия причин отказа.

2. Время на раздумье, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, начинается с момента заключения договора приобретения криптоактивов между эмитентом или размещающим лицом и лицом, приобретающим криптоактивы, не являющимся квалифицированными инвесторами, и длится 4 дня.

3. Согласно частям 1 и 2 настоящей статьи, при отказе от договора приобретения криптоактивов, эмитент либо размещающее лицо незамедлительно возвращают лицу, приобретающему криптоактивы, средства, привлеченные от лица, приобретающего криптоактивы. Способы перевода лицами, приобретающими криптоактивы средств за приобретение криптоактивов, а также способы возврата данных средств при отказе от договора приобретения криптоактивов должны быть одинаковыми, если иное не предусмотрено в письменном соглашении лиц, приобретающих криптоактивы.

4. Право на отказ от договора приобретения криптоактивов не применяется после окончательного срока публичной оферты криптоактивов, если в документе оферты для публичной оферты криптоактивов установлен окончательный срок.

5. Право на отказ от договора приобретения криптоактивов не применяется, если криптоактивы допущены к торговле на торговой площадке до приобретения данных криптоактивов лицом, приобретающем криптоактивы, не являющимся квалифицированным инвестором.

 

РАЗДЕЛ 3

 

УСЛУГИ ПО КРИПТОАКТИВАМ

 

ГЛАВА 3

 

УСЛУГИ ПО КРИПТОАКТИВАМ И ЛИЦА, ОКАЗЫВАЮЩИЕ ИХ

 

Статья 16.

Услуги по криптоактивам

1. По смыслу настоящего Закона, услугами по криптоактивам, являются осуществление лицом:

1) задействования торговой платформы криптоактивов;

2) хранения криптоактивов;

3) купли-продажи криптоактивов за свой счет;

4) купли-продажи криптоактивов за счет клиента;

5) приема и передачи поручений на осуществление сделок с криптоактивами;

6) размещения криптоактивов;

7) управления пакетом криптоактивов;

8) предоставления консультации в связи с криптоактивами;

9) передачи криптоактивов;

10) эмиссии токенов с привязкой к активу.

 

Статья 17.

Лица, оказывающие услуги по криптоактивам

1. Запрещается прямое или косвенное предложение или оказание услуг по криптоактивам без лицензии, выданной в порядке, установленном настоящим Законом и принятыми на его основании нормативными правовыми актами, за исключением установленных настоящим Законом случаев.

2. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам — это акционерное общество либо общество с ограниченной ответственностью, получившее в порядке, установленном настоящим Законом и принятых на его основании нормативных паровых актов Совета Центрального банка лицензию на оказание услуг по криптоактивам на территории Республики Армения, деятельностью которого является оказание услуг по криптоактивам.

3. На филиалы иностранных лиц, оказывающих услуги по криптоактивам (далее — также иностранная компания), осуществляющих деятельность на территории Республики Армения, не распространяются установленные настоящим Законом либо принятыми на его основании нормативными правовыми актами для лиц, оказывающих услуги по криптоактивами, правовые нормы, из сущности которых очевидно вытекает, что речь не может идти о филиалах иностранных компаний, осуществляющих деятельность на территории Республики Армения.

4. Услуги по криптоактивам могут оказывать также лица, установленные статьей 18 настоящего Закона.

5. Лицам, оказывающим услуги по криптоактивам, запрещается осуществлять не предусмотренную в настоящей главе какую-либо иную деятельность.

6. Совет Центрального банка вправе своими нормативными правовыми актами разрешить лицам, оказывающим услуги по криптоактивам, такие виды иной деятельности, которые тесно связаны с деятельностью, предусмотренной частью 1 статьи 16 настоящего Закона, с установлением при необходимости правил для их осуществления.

7. Настоящий раздел не распространяется на оказание услуг, установленных пунктами 2 и 9 части 1 статьи 16 настоящего Закона, если они оказываются по криптоактивам, предусмотренным пунктами 1, 3 и 4 части 1 статьи 4 настоящего Закона, и эти криптоактивы не допущены к торговле на торговой площадке криптоактивов.

8. Слова и словосочетания "услуги по криптоактивам", "лицо, оказывающее услуги по криптоактивам", "криптоброкер", "криптодилер", "криптобиржа", "криптообмен", "пункт криптообмена", а также слова и словосочетания, выражающие вид криптоактива, их падежные формы, транслитерацию на армянский язык этих слов на иностранном языке, их перевод, или их сочетания в своих фирменных наименованиях могут использовать только лица, имеющие по настоящему Закону право на оказание услуг по криптоактивам, за исключением случаев, когда по смыслу их использования очевидно, что речь не идет об оказании услуг по криптоактивам.

 

Статья 18.

Оказание услуг по криптоактивам банками, инвестиционными компаниями, платежно-расчетными организациями, управляющими инвестиционными фондами, оператором регулируемого рынка и Центральным депозитарием

1. При получении разрешения в порядке, установленном настоящим Законом и принятых на его основании нормативных правовых актов, услуги по криптоактивам могут оказывать следующие лица:

1) инвестиционная компания — услуги, установленные пунктами 1-9 части 1 статьи 16 настоящего Закона;

2) управляющий инвестиционным фондом — услуги, установленные пунктами 2, 7 или 8 части 1 статьи 16 настоящего Закона — в случаях, предусмотренных частями 4 и 5 статьи 52 Закона "Об инвестиционных фондах";

3) оператор регулируемого рынка — услугу, установленную пунктом 1 части 1 статьи 16 настоящего Закона;

4) Центральный депозитарий — услугу, установленную пунктом 2 части 1 статьи 16 настоящего Закона.

2. Лица, установленные частью 1 статьи 68 настоящего Закона, без получения установленной лицензии либо разрешения могут оказывать установленную пунктом 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона услугу, исключительно связанную с токенами электронных денег, а также услуги, установленные пунктом 2 или 9 части 1 статьи 16 настоящего Закона — при условии, что они оказываются исключительно в токенах эмитированных им электронных денег.

3. Для лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, положения, установленные статьями 32, 33, 36, 38-41, 43-46, 75-80 и главой 9 настоящего Закона, распространяются на лица, установленные частью 1 настоящей статьи в тех частях, которые касаются услуг, оказываемых данными лицами.

4. В своих нормативных правовых актах для лиц, установленных частями 1 и 2 настоящей статьи, Совет Центрального банка может установить требования к системам внутреннего контроля либо управления рисками, а также требования к обеспечению организационной и финансовой обособленности оказания услуг по криптоактивам в их структуре для уменьшения рисков, вытекающих от совмещения оказания услуг по криптоактивам с их деятельностью.

 

ГЛАВА 4

 

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ЛИЦ, ОКАЗЫВАЮЩИХ УСЛУГИ ПО КРИПТОАКТИВАМ

 

Статья 19.

Лицензия на оказание услуг по криптоактивам, решения о лицензировании, регистрации и разрешении

1. Лицензия на оказание услуг по криптоактивам выдается бессрочно.

2. Лицензия или предусмотренные ею права не могут отдаваться в залог, передаваться или отчуждаться иным образом.

3. Лицензия на оказание услуг по криптоактивам содержит полное фирменное наименование и регистрационный номер лица, оказывающего услуги по криптоактивам, виды услуг по криптоактивам, допускаемых лицензией, год, месяц, число предоставления и номер лицензии.

4. Единая форма лицензии устанавливается нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

5. Лицензия выдается на оказание одного или нескольких видов услуг по криптоактивам. В порядке, установленном нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, лицензия переоформляется в случаях получения лицензии на оказание любой услуги иного видов, либо признания утратившей силу или недействительной лицензии на оказание услуги какого-либо вида, а также изменения фирменного наименования лица, оказывающего услуги по криптоактивам.

6. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, может оказывать ту услугу по криптоактивам, лицензию на которую получило.

7. Требования, предусмотренные частями 1-6 настоящей статьи распространяются также на решения относительно предоставления разрешения, предусмотренного статьями 22 и 27 настоящего Закона.

8. Порядок регистрации и лицензирования лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, разрешения на оказание услуг по криптоактивам филиалами и представительствами иностранных компаний, а также лицами, предусмотренными частью 1 статьи 18 настоящего Закона, устанавливается исключительно настоящим Законом и нормативными правовыми актами, установленными Советом Центрального банка. При установлении иными законами иных положений, действуют положения настоящего Закона в качестве специальных норм, регулирующих отношения, возникающие на рынке криптоактивов Республики Армения.

 

Статья 20.

Регистрация и лицензирование лица, оказывающего услуги по криптоактивам

1. Для регистрации и лицензирования лица, оказывающего услуги по криптоактивам, его учредители (далее — заявители) по форме и содержанию, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представляют в Центральный банк следующие сведения и документы:

1) заявление о регистрации и лицензировании;

2) наименование заявителя, средства связи (номер телефона, электронную почту и прочие средства связи);

3) в случае оказания услуг, установленных пунктами 1, 2 и 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона — бизнес-план заявителя;

4) устав, утвержденный компетентным органом управления заявителя;

5) заявку на регистрацию фирменного наименования заявителя;

6) проекты правил, утвержденных компетентным органом управления заявителя;

7) решение компетентного органа управления заявителя о назначении руководителей;

8) заявление на регистрацию руководителей и другие документы, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

9) установленные статьей 28 настоящего Закона и нормативными правовыми актами, принятыми Советом Центрального банка, сведения и документы для получения предварительного разрешения на значительное участие в уставном капитале заявителя;

10) документ, подтверждающий внесение уставного капитала на счет, открытый в Центральном банке либо в действующем на территории Республики Армения каком-либо банке, не аффилированном с заявителем;

11) заявление о соответствии территории деятельности заявителя критериям, установленным Советом Центрального банка;

12) заявление о соответствии заявителя критериям обеспечения информационной безопасности, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

13) квитанция о выплате государственной пошлины — в порядке и размере, установленных Законом "О государственной пошлине";

14) иные документы, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

2. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами устанавливает детальные требования к содержанию документов и сведений, предусмотренных частью 1 настоящей статьи.

3. Совет Центрального банка для значительных участников-нерезидентов и для руководителей своими нормативными правовыми актами может устанавливать исключения при представлении предусмотренных частью 1 настоящей статьи некоторых документов и сведений, если возможность представления таких документов или сведений ограничена законодательством данной страны, или они не применимы к данному лицу.

4. Для получения лицензии на оказание дополнительной (еще одной и более) услуги по криптоактивам, действующее лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, по форме и содержанию, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представляют в Центральный банк следующие сведения и документы:

1) заявление на лицензию на оказание дополнительной услуги по криптоактивам;

2) изменения, внесенные в устав, правила деятельности и бизнес-план, утвержденные компетентным органом управления лица, оказывающего услуги по криптоактивам;

3) иные сведения, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

5. В случае недостаточного или неполного представления предусмотренных частями 1 и 4 настоящей статьи сведений, Центральный банк требует устранить недочеты в данных сведениях. Если в процессе рассмотрения заявления, установленного настоящей статьей, произошли изменения в сведениях, требуемых по заявлению и прилагаемым к нему документам, заявитель обязан представить также измененные сведения до принятия Советом Центрального банка решения о регистрации либо выдаче лицензии или об отказе в регистрации или в выдаче лицензии. В установленных настоящей частью случаях заявление считается представленным с момента получения Центральным банком измененных сведений и документов.

6. Центральный банк может потребовать также дополнительные сведения, необходимые для оценки достоверности сведений, указанных в частях 1 и 4 настоящей статьи. При наличии установленного настоящей частью требования Центрального банка, заявитель обязан представить в Центральный банк дополнительные сведения в максимально сжатые сроки. В установленном настоящей частью случае — двухмесячный срок, установленный частью 8 настоящей статьи для рассмотрения заявления о регистрации и лицензии, а в случае лицензии на оказание дополнительных услуг по криптоактивам — месячный срок, может быть приостановлен в порядке и на срок, установленные статьей 92 настоящего Закона.

7. Совет Центрального банка принимает решение о регистрации заявителя и предоставлении ему лицензии, если представленные документы и сведения соответствуют настоящему Закону, иным законам и правовым актам, и нет установленных настоящим Законом оснований для отказа в регистрации и предоставлении лицензии.

8. Центральный банк регистрирует и лицензирует заявителя или отказывает в регистрации и лицензировании в течение двух месяцев с момента представления заявителем заявления. Совет Центрального банка выносит решение о предоставлении лицензии на оказание дополнительных услуг по криптоактивам в течение одного месяца с момента получения заявления на лицензию. Одновременно с решениями, указанными в настоящем пункте, принимается также решение относительно изменения устава, руководителей или других изменений (при наличии), регистрируемых согласно нормативным правовым актам, установленным Советом Центрального банка.

9. Совет Центрального банка обязан в течение пяти рабочих дней после принятия решения о регистрации и предоставлении лицензии или об отказе в регистрации или в предоставлении лицензии, передать заявителю свидетельство о регистрации и лицензию либо решение об отказе в регистрации или в предоставлении лицензии.

10. Совет Центрального банка может отказать в регистрации и лицензировании заявителя либо в выдаче лицензии на оказание дополнительной услуги по криптоактивам, если:

1) представленные документы не соответствуют настоящему Закону, принятым на его основании нормативным правовым актам, представлены подложные или неполные документы, либо в представленных документах отражены недостоверные сведения;

2) руководители не удовлетворяют требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

3) представленный устав противоречит требованиям, установленным Законом и другими правовыми актами;

4) представленные правила деятельности не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

5) по обоснованному мнению Совета Центрального банка бизнес-план является нереальным или заявитель, действуя в соответствии с бизнес-планом, не сможет нормально оказывать услуги по криптоактивам;

6) значительные участники заявителя не удовлетворяют требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, или имеется какое-либо основание из установленных частью 1 статьи 29 настоящего Закона;

7) деятельность, финансовое положение, отрицательный авторитет или отсутствие опыта в финансовой сфере или в сфере криптоактивов значительных участников заявителя или аффилированных с ними лиц, по обоснованному мнению Совета Центрального банка, могут ставить под угрозу интересы или права клиентов либо препятствовать нормальному оказанию заявителем услуг по криптоактивам или осуществлению Центральным банком надлежащего контроля;

8) не уплачен установленный настоящим Законом минимальный размер уставного капитала;

9) по обоснованному мнению Совета Центрального банка, планируется обращение средств, приобретенных преступным путем, либо предусматривается осуществление деятельности с применением таких схем, которые могут нарушить чистоту либо финансовую стабильность рынка криптоактивов;

10) территория, предусмотренная для оказания услуг по криптоактивам не соответствует требованиям, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

11) заявитель не соответствует критериям обеспечения информационной безопасности, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

12) заявитель не удовлетворяет требованиям, установленным настоящим Законом и иными правовыми актами для оказания услуг по криптоактивам.

 

Статья 21.

Оказание услуг по криптоактивам в Республике Армения иностранной компанией

1. Иностранная компания может прямо или косвенно предлагать или оказывать услуги по криптоактивам на территории Республики Армения исключительно путем создания на территории Республики Армения дочерней компании или филиала.

 

Статья 22.

Разрешение на осуществление деятельности филиала или представительства иностранной компании на территории Республики Армения

1. Иностранные компании могут осуществлять на территории Республики Армения деятельность филиала или представительства в связи с услугами по криптоактивам после получения разрешения Центрального банка в порядке, установленном настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

2. Для получения разрешения на осуществление деятельности филиала или представительства в связи с криптоактивами на территории Республики Армения, могут обращаться только иностранные компании, лицензированные иностранным компетентным органом или получившие его разрешение.

3. Для получения разрешения на деятельность в связи с криптоактивами филиала (далее — филиал иностранной компании) иностранной компании на территории Республики Армения, иностранная компания по форме и содержанию, установленными нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представляет в Центральный банк следующие сведения и документы:

1) заявление на предоставление разрешения на деятельность филиала;

2) решение компетентного органа управления иностранной компании относительно осуществления деятельности филиала в Республике Армения либо выписку из его протокола;

3) решение компетентного органа соответствующего иностранного государства или иной документ о выдаче разрешения или невозражении на осуществление деятельности филиала в Республике Армения;

4) выданная компетентным органом соответствующего иностранного государства справка о том, что иностранная компания имеет разрешение на оказание услуг по криптоактивам и оказывает услуги по криптоактивам согласно законодательству данного государства;

5) в случае оказания услуг, установленных пунктами 1, 2 и 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона — бизнес-план филиала;

6) устав филиала, утвержденный компетентным органом управления;

7) проекты правил деятельности филиала;

8) нотариально заверенные копии на армянском языке свидетельства о регистрации иностранной компании, ее устава или иных учредительных документов и лицензии на оказание услуг по криптоактивам, согласно законодательству страны регистрации иностранной компании;

9) составленные в соответствии международными стандартами финансовых отчетов финансовые отчеты иностранной компании за последние три года, а при осуществлении деятельности менее трех лет — финансовые отчеты, составленные за все отчетные годы осуществленной деятельности, и независимые аудиторские заключения относительно них;

10) решение компетентного органа управления иностранной компании о назначении руководителей филиала иностранной компании;

11) заявление иностранной компании на регистрацию руководителей и другие документы, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

12) справку о лицах, имеющих значительное участие в иностранной компании;

13) заявление о соответствии территории деятельности филиала иностранной компании критериям, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

14) объявление о соответствии филиала иностранной компании критериям обеспечения информационной безопасности, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

15) квитанцию о выплате государственной пошлины — в порядке и размере, установленных Законом "О государственной пошлине";

16) иные документы, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

4. Совет Центрального банка может своими нормативными правовыми актами устанавливать дополнительные условия для оказания филиалами иностранной компании услуг по криптовалютам на территории Республики Армения. Эти условия должны быть одинаковыми для всех филиалов иностранных компаний, действующих на территории Республики Армения.

5. Для получения разрешения на оказание дополнительной (еще одной и более) услуги по криптоактивам, филиал иностранной компании, по форме и содержанию, установленными нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представляет в Центральный банк следующие сведения и документы:

1) заявление на разрешение на оказание дополнительной услуги по криптоактивам;

2) изменения, внесенные в устав, правила деятельности и бизнес-план;

3) иные сведения, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

6. Для получения разрешения на деятельность в связи с криптоактивами представительства иностранной компании (далее — представительство иностранной компании) на территории Республики Армения, иностранная компания по форме и содержанию, установленными нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представляет следующие документы:

1) заявление на предоставление разрешения на деятельность представительства;

2) решение правомочного органа иностранной Компании об осуществлении деятельности представительства в Республике Армения;

3) решение компетентного органа соответствующего иностранного государства или другой документ о выдаче разрешения или невозражении на осуществление деятельности представительства в Республике Армения;

4) выданная компетентным органом соответствующего иностранного государства справка о том, что иностранная компания имеет разрешение на оказание услуг по криптоактивам и оказывает услуги по криптоактивам согласно законодательству данного государства;

5) устав представительства, утвержденный компетентным органом управления;

6) нотариально заверенные копии на армянском языке свидетельства о регистрации иностранной компании, ее устава или иных учредительных документов и лицензии на оказание услуг по криптоактивам, согласно законодательству страны регистрации иностранной компании;

7) составленные в соответствии международными стандартами финансовых отчетов финансовые отчеты иностранной компании за последние три года, а при осуществлении деятельности менее трех лет — финансовые отчеты, составленные за все отчетные годы осуществленной деятельности, и независимые аудиторские заключения относительно них;

8) справка о лицах, имеющих значительное участие в иностранной компании;

9) квитанцию о выплате государственной пошлины — в порядке и размере, установленных Законом "О государственной пошлине";

10) иные документы, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

7. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами устанавливает детальные требования к содержанию документов и сведений, предусмотренных частями 3, 5 и 6 настоящей статьи.

8. Совет Центрального банка в случаях, установленных своими нормативными правовыми актами может устанавливать исключения при представлении предусмотренных частями 3, 5 и 6 настоящей статьи некоторых документов, если возможность представления таких документов или сведений ограничена законодательством данной страны, или они не применимы к данному лицу.

9. В случае недостаточного или неполного представления предусмотренных частями 3, 5 и 6 настоящей статьи сведений, Центральный банк требует устранить недочеты данных сведений. Если в процессе рассмотрения заявления, произошли изменения в сведениях, требуемых по заявлению и прилагаемым к нему документам, лицо, подавшее заявление, обязано представить также измененные сведения. В установленных настоящей частью случаях заявление считается представленным с момента получения Центральным банком измененных сведений и документов.

10. Центральный банк может потребовать также дополнительные сведения, необходимые для оценки достоверности сведений, указанной в частях 3, 5 и 6 настоящей статьи. При наличии установленного настоящей частью требования Центрального банка заявитель обязан представить в Центральный банк дополнительные сведения в максимально сжатые сроки. В установленном настоящей частью случае двухмесячный срок, установленный частью 12 настоящей статьи для рассмотрения заявления о регистрации, может быть приостановлен в порядке и на срок, установленные статьей 92 настоящего Закона.

11. Центральный банк принимает решение о разрешении на деятельность филиала или представительства иностранной компании или разрешении на оказание филиалом дополнительной услуги по криптоактивам, если представленные документы и сведения соответствуют настоящему Закону, иным законам и правовым актам и нет предусмотренных настоящим законом оснований для отказа в разрешении на деятельность филиала или представительства иностранной компании.

12. Центральный банк предоставляет разрешение на деятельность филиала или представительства иностранной компании или отказывает в предоставлении разрешения на деятельность филиала или представительства иностранной компании в течение двух месяцев после представления заявление иностранной компанией. Одновременно с решениями, указанными в настоящем пункте, принимается также решение относительно изменения руководителей, и регистрируемых согласно настоящему Закону или нормативным правовым актам, установленным Советом Центрального банка других изменений (при наличии).

13. Центральный банк обязан в течение пяти рабочих дней после принятия решения относительно выдачи разрешения на деятельность филиала или представительства иностранной компании предоставить свидетельство о выдаче разрешения иностранной компании.

14. Центральный банк может отклонить заявление о разрешении на деятельность филиала иностранной компании или заявление о разрешении на оказание дополнительной услуги по криптоактивам, если:

1) представленные документы не соответствуют настоящему Закону, принятым на его основании нормативным правовым актам, представлены подложные или неполные документы, либо в представленных документах отражены недостоверные сведения;

2) руководители филиала иностранной компании не удовлетворяют требованиям, установленным настоящим Законом;

3) представленный устав противоречит требованиям, установленным Законом и другими правовыми актами;

4) представленные правила деятельности не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

5) по обоснованному мнению Центрального банка, бизнес-план является нереальным, либо, действуя в соответствии с бизнес-планом, филиал иностранной компании не может нормально оказывать услуги по криптоактивам или может нарушить чистоту либо финансовую стабильность рынка криптоактивов;

6) деятельность, финансовое положение, отрицательный авторитет или отсутствие опыта в финансовой сфере или в сфере криптоактивов значительных участников иностранной компании или аффилированных с ней лиц, по обоснованному мнению Совета Центрального банка, могут ставить под угрозу интересы или права клиентов либо препятствовать нормальному оказанию филиалом иностранной компании услуг по криптоактивам или осуществлению Центральным банком надлежащего контроля;

7) данное государство (в том числе — законодательство государства) не дает Центральному банку возможности проводить ревизию или в установленном законом порядке осуществлять контроль в филиале иностранного банка;

8) по обоснованному мнению Центрального банка планируется обращение средств, приобретенных преступным путем.

9) территория филиала иностранной компании не соответствует требованиям, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

10) иностранная компания не соответствует критериям обеспечения информационной безопасности, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

11) иностранная компания либо филиал иностранной компании не удовлетворяют требованиям, установленным настоящим Законом и иными правовыми актами для оказания услуг по криптоактивам.

15. Центральный банк может отказать в предоставлении разрешения на деятельность представительства иностранной компании, если:

1) представленные документы не соответствуют настоящему Закону, принятым на его основании нормативным правовым актам, представлены подложные или неполные документы, либо в представленных документах отражены недостоверные сведения;

2) устав представительства иностранной компании противоречит требованиям, установленным Законом и иными правовыми актами;

3) по обоснованному мнению Центрального банка планируется содействие обращению средств, приобретенных преступным путем.

 

Статья 23.

Бизнес-план лица, оказывающего услуги по криптоактивам

1. При оказании услуг, установленных пунктами 1, 2 и 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона, в ходе своей деятельности, лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, в порядке, по форме и в сроки, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представляет в Центральный банк отчет относительно реализации бизнес-плана, представленного в процессе регистрации и лицензировании или получения разрешения.

2. В случае оказания услуг, установленных пунктами 1, 2 и 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона, лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано в порядке, по форме и в сроки, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представить в Центральный банк бизнес-план деятельности на три года и вносимые в него изменения.

 

Статья 24.

Признание утратившей силу или недействительной лицензии лица, оказывающего услуги по криптоактивам, разрешения на деятельность филиала или представительства иностранной компании

1. Лицензия признается утратившей силу или недействительной решением Совета Центрального банка. Лицензия может быть признана утратившей силу или недействительной полностью или по отдельным видам услуг по криптоактивам. В случае признания утратившей силу либо недействительной лицензии по отдельным услугам по криптоактивам, лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, лишается права оказания услуги данного вида, за исключением сделок, направленных на исполнение принятых им обязательств, реализацию средств и их окончательному размещению в связи с оказанием данной услуги по криптоактивам.

2. Лицензия может быть признана утратившей силу, если:

1) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, не оказывала услуги по криптоактивам 12 месяцев подряд после получения лицензии;

2) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, опубликовало или представило в Центральный банк вводящие в заблуждение недостоверные сведения либо подложные документы;

3) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, или ее руководители допускали систематические (два и более) или существенные нарушения требований настоящего Закона, иных законов, принятых на их основании нормативных правовых актов, а также внутренних правовых актов лица, оказывающего услуги по криптоактивам;

4) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, не выполнила в установленный срок или в установленном размере предписания, выданные Центральным банком в соответствии с настоящим Законом;

5) нарушены экономические нормативы, установленные настоящим Законом и принятыми на его основании нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, в размере, установленном нормативными правовыми актами Центрального банка;

6) после получения лицензии выявлено какое-либо из оснований для отказа в выдаче установленной настоящим Законом лицензии.

3. Лицензия может быть признана недействительной, если лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, при обращении для получения лицензии представило в Центральный банк вводящие в заблуждение или недостоверные сведения либо подложные документы

4. Лицензия может быть признана утратившей силу полностью или по отдельным видам оказания услуг по криптоактивам на основании заявления лица, оказывающего услуги по криптоактивам, при условии, что законные интересы клиентов лица, оказывающего услуги по криптоактивам, защищены в достаточной мере.

5. Центральный банк может отклонить предусмотренное частью 4 настоящей статьи заявление о признании лицензии утратившей силу, если имеются достаточные основания полагать, что признание лицензии утратившей силу может ставить под угрозу интересы клиентов.

6. Совет Центрального банка выносит решение о признании лицензии утратившей силу полностью либо по отдельным видам услуг по криптоактивам либо об отклонении заявления в течение одного месяца с момента получения заявления, предусмотренного частью 4 настоящей статьи.

7. Центральный банк может запросить сведения, необходимые для принятия решения о признании утратившей силу лицензии лица, оказывающего услуги по криптоактивам, на основании заявления, установленного частью 4 настоящей статьи. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано представить в Центральный банк запрашиваемые сведения в максимально сжатые сроки. В установленном настоящей частью случае месячный срок, установленный частью 6 настоящей статьи для рассмотрения заявления на получение лицензии, может быть приостановлен в порядке и на срок, установленные статьей 92 настоящего Закона.

8. До вынесения решения о признании лицензии утратившей силу на основании части 2 либо о признании недействительной на основании части 3 настоящей статьи Центральный банк может потребовать у лица, оказывающего услуги по криптоактивам, в течение установленного срока устранить нарушения, являющиеся основанием для признания лицензии утратившей силу или недействительной.

9. Совет Центрального банка, решением о признании лицензии утратившей силу или недействительной, может поручить лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, передать обязательства в отношении клиентов другому лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, если имеется согласие последнего и клиентов.

10. При признании лицензии полностью утратившей силу или недействительной, она в трехдневный срок возвращается в Центральный банк.

11. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, лишается права оказания услуг по криптоактивам со дня вступления в силу решения о признании лицензии утратившей силу полностью, за исключением сделок, направленных на исполнение принятых им обязательств, реализацию средств и их окончательное размещение. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, подлежит ликвидации в установленном законом порядке с момента вступления в силу решения Центрального банка о признании лицензии полностью утратившей силу.

12. Решение Совета Центрального банка о признании лицензии утратившей силу или недействительной по основаниям, установленным настоящей статьей, опубликовывается незамедлительно. Указанное решение вступает в силу с момента опубликования, если решением не установлен иной срок.

13. Копия решения Совета Центрального банка о признании лицензии утратившей силу или недействительной, в течение трех рабочих дней после принятия, направляется лицу, оказывающему услуги по криптоактивам. Обжалование в суд решения Совета Центрального банка о признании лицензии утратившей силу или недействительной не приостанавливает действие этого решения в ходе всего судебного разбирательства по делу.

14. Совет Центрального банка признает лицензию лица, оказывающего услуги по криптоактивам, утратившей силу не в качестве меры наказания по основаниям ликвидации, установленного настоящим Законом присоединения (в случае присоединенной компании), банкротства лица, оказывающего услуги по криптоактивам, и по установленным законом иным основаниям.

15. Установленные настоящей статьей положения о признании лицензии утратившей силу или недействительной, распространяются на процедуру признания утратившей силу разрешения на деятельность филиала иностранной компании. При этом, разрешение на деятельность филиала иностранной компании признается утратившим силу также в том случае, когда иностранная компания в стране по месту своей регистрации или основной деятельности, лишилась права оказания той услуги по криптоактивам, которую филиал иностранной компании оказывает на территории Республики Армения.

16. Центральный банк признает разрешение на деятельность представительства иностранной компании утратившим силу, если после вступления разрешения в силу возникло установленное настоящим Законом какое-либо одно из оснований для отказа в разрешении на деятельность представительства иностранной компании. При этом, разрешение на деятельность представительства иностранной компании признается утратившим силу также в том случае, когда иностранная компания в стране по месту своей регистрации или основной деятельности, лишилась права оказания той услуги по криптоактивам, для которой представительство иностранной компании осуществляет деятельность на территории Республики Армения.

 

Статья 25.

Деятельность филиала или представительства лица, оказывающего услуги по криптоактивам

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, может основать на территории Республики Армения филиал или представительство, в порядке, установленном нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, предварительно сообщив об этом в Центральный банк.

2. Филиалом лица, оказывающего услуги по криптоактивам, является не имеющее статуса юридического лица и находящееся за пределами места нахождения лица, оказывающего услуги по криптоактивам, обособленное подразделение лица, оказывающего услуги по криптоактивам, которое действует в пределах полномочий, данных лицом, оказывающего услуги по криптоактивам, и оказывает услуги по криптоактивам от его имени. Филиал может оказывать только такие услуги по криптоактивам, на оказание которых лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, получило лицензию.

3. Представительством лица, оказывающего услуги по криптоактивам, является не имеющее статуса юридического лица и находящееся за пределами места нахождения лица, оказывающего услуги по криптоактивам, обособленное подразделение лица, оказывающего услуги по криптоактивам, которое представляет лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, изучает рынок криптоактивов, от имени лица, оказывающего услуги по криптоактивами, заключает договора, осуществляет иные аналогичные функции. Представительство не вправе оказывать услуги по криптоактивам.

4. Центральный банк может потребовать прекращения деятельности филиала лица, оказывающего услуги по криптоактивам, если филиал в течение 12 месяцев не оказывал услуги по криптоактивам.

5. Порядок, условия прекращения лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, деятельности, а также временного прекращения деятельности филиала или представительства, устанавливается Советом Центрального банка. Центральный банк может не допустить прекращения деятельности либо временного прекращения деятельности филиалов и представительств, если это может ставить под угрозу интересы клиентов.

 

Статья 26.

Осуществление деятельности филиала и представительства лица, оказывающего услуги по криптоактивам, за пределами территории Республики Армения

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, при осуществлении деятельности филиала или представительств за пределами Республики Армения, должно получить предварительное согласие Центрального банка, представив следующие сведения и документы, по форме и содержанию, установленными нормативными правовыми актами Совета Центрального банка:

1) ходатайство о получении предварительного согласия на деятельность филиала или представительства за пределами территории Республики Армения;

2) иные документы, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

2. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами устанавливает детальные требования к содержанию документов и сведений, предусмотренных частью 1 настоящей статьи.

3. Центральный банк принимает решение о даче предварительного согласия на деятельность филиала или представительства лица, оказывающего услуги по криптоактивам, за пределами территории Республики Армения, если представленные документы и сведения соответствуют настоящему Закону, иным законам и правовым актам, представленные в них сведения точны и достоверны и нет установленных настоящим Законом оснований для отказа в даче согласия на деятельность филиала или представительства лица, оказывающего услуги по криптоактивам, за пределами территории Республики Армения.

4. Центральный банк дает свое согласие на осуществление деятельности филиала или представительства лица, оказывающего услуги по криптоактивам, за пределами территории Республики Армения, либо отклоняет ходатайство на осуществление деятельности филиала или представительства лица, оказывающего услуги по криптоактивам, за пределами территории Республики Армения, в течение двух месяцев после представления лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, ходатайства в Центральный банк.

5. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, после регистрации или лицензирования в другой стране в порядке, предусмотренном Законодательством соответствующей страны, филиала или представительства, обязано в 10-дневный срок поставить их на учет в Центральном банке, представив документы, удостоверяющие факт регистрации или лицензирования.

6. Центральный банк может отказать в даче согласия на деятельность филиала или представительства лица, оказывающего услуги по криптоактивам, за пределами территории Республики Армения, если:

1) представленные документы не соответствуют настоящему Закону, принятым на его основании нормативным правовым актам, представлены подложные или неполные документы, либо в представленных документах отражены недостоверные сведения;

2) по обоснованному мнению Центрального банка, деятельность филиала или представительства, приведет к ухудшению финансового положения лица, оказывающего услуги по криптоактивам;

3) по обоснованному мнению Центрального банка, при осуществлении деятельности филиала или представительства за пределами территории Республики Армения компетентный орган государства регистрации иностранной компании, не осуществляет надлежащего и соответствующего международным критериям надзора в отношении деятельности зарегистрированного в данном государстве лица, оказывающего услуги по криптоактивам, либо данное государство (в том числе — законодательство государства) не дает возможности Центральному банку проводить ревизию в филиале или представительстве или осуществлять в их отношении надлежащий надзор;

4) при осуществлении деятельности филиала или представительства за пределами территории Республики Армения лицо, оказывающего услуги по криптоактивам, не доказывает необходимость осуществления деятельности филиала или представительства в данной стране или, по обоснованному мнению Центрального банка, планируется обращение средств, приобретенных преступным путем, или содействие их обращению;

5) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, в течение одного года, предшествующего моменту представления в Центральный банк документов для получения предварительного разрешения на осуществление деятельности филиала или представительства, нарушила хотя бы один из экономических нормативов.

 

Статья 27.

Разрешение на предоставление услуг по криптоактивам инвестиционными фондами, управляющими инвестиционных фондов, операторами регулируемого рынка и Центральным депозитарием

1. Инвестиционными фонды, управляющие инвестиционных фондов, операторы регулируемого рынка и Центральный депозитарий, для получения разрешения на оказание предусмотренных частью 1 статьи 18 настоящего Закона услуг, по форме и содержанию, установленным нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, представляют в Центральный банк следующие сведения и документы:

1) ходатайство о получении разрешения на оказание услуг по криптоактивам;

2) проект изменений в уставе, утвержденном компетентным органом управления, изменения, внесенные в правила деятельности и бизнес-программу относительно оказания услуг по криптоактивам;

3) иные сведения, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

2. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами устанавливает детальные требования к содержанию документов и сведений, предусмотренных частью 1 настоящей статьи.

3. В случае недостаточного или неполного представления предусмотренных частью 1 настоящей статьи сведений, Центральный банк требует устранить недочеты в данных сведениях. Если в процессе рассмотрения ходатайства, произошли изменения в сведениях, требуемых по ходатайству и прилагаемым к нему документам, заявитель обязан представить также измененные сведения до принятия Советом Центрального банка решения о предоставлении разрешения либо об отказе в нем. В установленных настоящей частью случаях ходатайство считается представленным с момента получения Центральным банком измененных сведений и документов.

4. Центральный банк может потребовать также дополнительные сведения и документы, необходимые для оценки достоверности документов и сведений, установленных частью 1 настоящей статьи. При наличии установленного настоящей частью требования Центрального банка лицо обязано представить в Центральный банк дополнительные сведения в максимально сжатые сроки. В установленном настоящей частью случае месячный срок, установленный частью 6 настоящей статьи для рассмотрения заявления о получении предварительного согласия на приобретение значительного участия, может быть приостановлен в порядке и на срок, установленные статьей 92 настоящего Закона.

5. Совет Центрального банка принимает решение о выдаче разрешения на оказание услуг по криптоактивам лицам, указанным в настоящей статье, если представленные документы и сведения соответствуют настоящему Закону, иным законам и правовым актам, и нет установленных настоящим Законом оснований для отказа в выдаче разрешения на оказание услуг по криптоактивам.

6. Совет Центрального банка принимает решение о выдаче разрешения на оказание услуг по криптоактивам указанными в части 1 настоящей статьи лицами, оказывающими услуги по криптоактивам, в течение одного месяца после представления ходатайства, за исключением решений о выдаче разрешения на оказание услуг по криптоактивам оператором регулируемого рынка и Центральным депозитарием, в случае которых решение принимается одновременно с решением о регистрации либо об отклонении регистрации правил оказания соответствующих услуг.

7. Совет Центрального банка обязан в течение пяти рабочих дней после принятия решения о выдаче установленного настоящей статьей разрешения, предоставить данное решение лицам, указанным в части 1 настоящей статьи.

8. Совет Центрального банка может отклонить ходатайство о получении разрешения на оказание услуг по криптоактивам лицами, предусмотренными частью 1 настоящей статьи, если:

1) представленные документы не соответствуют настоящему Закону, принятым на его основании нормативным правовым актам, представлены подложные или неполные документы, либо в представленных документах отражены недостоверные сведения;

2) по обоснованному мнению Совета Центрального банка, оказание услуг по криптоактивам, приведет к ухудшению финансового положения данного лица;

3) внесенные в бизнес-план изменения в связи с оказанием услуг по криптоактивам, не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом и нормативным правовым актам, принятым Советом Центрального банка на основании настоящего Закона;

4) по обоснованному мнению Совета Центрального банка бизнес-план в связи с оказанием услуг по криптоактивам нереальный, либо лицо, указанное в части 1 настоящей статьи, действуя в соответствии с данным бизнес-планом, не может нормально оказывать услуги по криптоактивам.

9. На прекращение Советом Центрального банка разрешения на оказание услуг по криптоактивам, оказываемых лицами, указанными в части 1 настоящей статьи, распространяются установленные частями 2 и 3 статьи 24 настоящего Закона основания для признания лицензии утратившей силу либо недействительной.

10. Условия прекращения разрешения на оказание услуг по криптоактивам, оказываемых лицами, указанными в части 1 настоящей статьи, устанавливаются Советом Центрального банка. Совет Центрального банка может не разрешить прекращение деятельности предусмотренного настоящей частью разрешения, если прекращение данного разрешения может угрожать интересам клиентов.

 

ГЛАВА 5

 

ЗНАЧИТЕЛЬНОЕ УЧАСТИЕ

 

Статья 28.

Предварительное согласие на приобретение значительного участия

1. Лицо или аффилированное с ним лицо, которое намерено приобрести значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, или увеличить своё участие таким образом, чтобы его участие с правом голоса в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, составляло не менее 20, 50 или 75 процентов, должно получить предварительное согласие Совета Центрального банка.

2. Если лицо приобретает значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, или увеличивает свое участие с правом голоса сверх предельных размеров, указанных в части 1 настоящей статьи, вследствие любого иного события или сделки (включая передачу участия по наследству), о которых лицо не знало и не могло знать, то оно обязано в порядке, установленном нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, уведомить Центральный банк в течение 10 дней после приобретения значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, либо после осведомления об увеличении участия.

3. Лицо, намеревающееся приобрести значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, представляет в Центральный банк заявление о получении предварительного согласия на приобретение значительного участия. Перечень сведений и документов, включаемых и прилагаемых к заявлению о получении предварительного согласия на приобретение значительного участия, форма, порядок и условия их представления устанавливаются нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

4. Для получения предварительного согласия на приобретение значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, по ходатайству последнего лицо представляет в Центральный банк также заявление о том, что какое-либо другое лицо посредством его участия не приобретает статуса лица, имеющего косвенное значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, в противном случае данное лицо обязано представить также установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка документы и сведения о лицах, приобретающих косвенное значительное участие. Для приобретения статуса косвенного значительного участника в установленном настоящей статьей порядке требуется предварительное согласие Совета Центрального банка.

5. Для получения предварительного согласия на приобретение значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, по ходатайству последнего лицо представляет в Центральный банк также достаточные и полные обоснования (документы, сведения и прочее), подтверждающие законность происхождения средств, используемых для приобретения значительного участия.

6. В случае недостаточного или неполного представления предусмотренных настоящей статьей сведений Центральный банк требует устранить недочеты в данных сведениях. Если в процессе рассмотрения заявления, установленного настоящей статьей, произошли изменения в сведениях, требуемых по заявлению и прилагаемым к нему документам, лицо, намеревающееся приобрести значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, обязано представить также измененные сведения до принятия Советом Центрального банка решения о предоставлении предварительного согласия на приобретение значительного участия или об отказе в его предоставлении. В установленных настоящей частью случаях заявление считается представленным с момента получения Центральным банком измененных сведений и документов.

7. Центральный банк может потребовать дополнительные сведения и документы с целью установления достоверности предусмотренных настоящей статьей сведений и документов. При наличии установленного настоящей частью требования Центрального банка лицо обязано представить в Центральный банк дополнительные сведения в максимально сжатые сроки. В установленном настоящей частью случае месячный срок, установленный частью 10 настоящей статьи для рассмотрения заявления о получении предварительного согласия на приобретение значительного участия, может быть приостановлен в порядке и на срок, установленные статьей 92 настоящего Закона.

8. Лицо, имеющее значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, обязано в установленном нормативными правовыми актами Совета Центрального банка порядке уведомить Центральный банк об отчуждении приобретенных им акций или долей, если:

1) в результате отчуждения акций или долей дающее право голоса участие лица в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, становится менее 10, 20, 50 или 75 процентов;

2) в результате отчуждения акций или долей дающее право голоса участие лица в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, уменьшается на 10 и более процентов.

9. Установленное частью 8 настоящей статьи требование об информировании действует также в случае, когда лицо заключает сделку, в результате которой оно перестает контролировать лицо, оказывающее услуги по криптоактивам.

10. Совет Центрального банка в течение месяца после получения документов и сведений, требуемых настоящим Законом и установленными Советом Центрального банка нормативными правовыми актами, принимает решение о предоставлении предварительного согласия на приобретение значительного участия или об отказе в его предоставлении, за исключением случая, предусмотренного частью 8 статьи 20, когда решение Совета Центрального банка о предоставлении предварительного согласия на приобретение значительного участия или об отказе в его предоставлении принимается вместе с решением о выдаче лицензии — в течение двух месяцев.

11. Совет Центрального банка установленным частью 10 настоящей статьи решением о предоставлении предварительного согласия устанавливает также срок, в течение которого действует данное согласие. Этот срок не может превышать 6 месяцев. Лицо обязано незамедлительно уведомить Центральный банк о заключении в указанный срок сделки по приобретению, увеличению значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, или приобретению контроля в отношении лица, оказывающего услуги по криптоактивам.

12. Физические лица, имеющие постоянное место жительства или осуществляющие деятельность на оффшорных территориях, а также созданные или зарегистрированные на этих территориях юридические лица, лица без статуса юридического лица либо аффилированные лица указанных в настоящей части лиц могут вследствие одной или нескольких сделок приобретать участие (независимо от размера участия) в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, исключительно в порядке, установленном настоящей главой, с предварительного согласия Совета Центрального банка. Перечень оффшорных территорий устанавливается Советом Центрального банка. Юридические лица, созданные с участием установленных настоящей частью лиц или их аффилированных лиц, могут приобретать участие (независимо от размера участия) в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, исключительно в порядке, установленном настоящей статьей, с предварительного согласия Совета Центрального банка.

 

Статья 29.

Отказ в предоставлении предварительного согласия на приобретение значительного участия

1. Совет Центрального банка может отказать в предоставлении согласия на приобретение значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, если:

1) лицо, приобретающее значительное участие, отказывается представлять или не представляет в установленный срок сведения и документы, установленные статьей 28 настоящего Закона;

2) представленные в Центральный банк документы и сведения не соответствуют требованиям, установленным законом, иными нормативными правовыми актами, либо они являются ложными, вводящими в заблуждение или неполными;

3) лицо, приобретающее значительное участие, осуждено за умышленно совершенное преступление и имеет непогашенную или неснятую судимость;

4) лицо, приобретающее значительное участие, не может обосновать законность средств, используемых для приобретения участия;

5) лицо, приобретающее значительное участие, признано недееспособным или ограниченно дееспособным в установленном законом порядке;

6) лицо, приобретающее значительное участие, лишено права занимать должности в финансовой, экономической, правовой сферах вступившим в законную силу приговором суда в случае прямого указания об этом в приговоре;

7) лицо, приобретающее значительное участие, признано банкротом и имеет непогашенные или непрощенные обязательства;

8) данная сделка направлена на ограничение свободной конкуренции в сфере оказания услуг по криптоактивам, приводит или может привести к ее ограничению;

9) действия лица, приобретающего значительное участие, или аффилированного с ним лица, по мнению Совета Центрального банка, обоснованному в установленном правовыми актами порядке, являются достаточным основанием для подозрения в том, что действия данного лица в качестве лица, имеющего право голоса при вынесении решений высшим органом управления лица, оказывающего услуги по криптоактивам, могут привести к банкротству или ухудшению финансового положения либо дискредитации авторитета и деловой репутации лица, оказывающего услуги по криптоактивам;

10) деятельность лица, приобретающего значительное участие, или аффилированного с ним лица либо характер его взаимоотношений с лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, по обоснованному мнению Совета Центрального банка может препятствовать осуществлению Центральным банком достаточного контроля, или возможность получения Центральным банком сведений о данном лице ограничена его национальным законодательством, если данное лицо является иностранным лицом;

11) лицо включено в списки лиц, связанных с терроризмом, опубликованные по резолюциям Совета безопасности Организации Объединённых Наций или в соответствии с ними, либо в списки лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения, опубликованные по резолюциям Совета безопасности Организации Объединённых Наций.

2. Решение Совета Центрального банка об отказе в предоставлении согласия на приобретение значительного участия должно быть обоснованным.

3. Совет Центрального банка обязан в семидневный срок после принятия решения об отказе уведомить об этом лицо, подавшее заявление о получении предварительного согласия на приобретение значительного участия, или его представителя.

4. В случае получения уведомления, предусмотренного частью 2 статьи 28 настоящего Закона, а также в предусмотренных той же частью случаях, когда Центральный банк выявляет факт приобретения лицом значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, Центральный банк может предложить, а при невыполнении предложения — потребовать в судебном порядке, чтобы лицо, посредством и от имени которого осуществляется значительное участие, в разумный срок произвело отчуждение своего участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптовалютам, или иным образом прекратило данное участие.

5. В случае возникновения какого-либо из предусмотренных частью 1 настоящей статьи оснований после даты предоставления Советом Центрального банка предварительного согласия и до фактического приобретения значительного участия Совет Центрального банка имеет право прекратить действие предварительного согласия на приобретение значительного участия.

 

Статья 30.

Прекращение действия значительного участия

1. Если в процессе лицензирования или при приобретении значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, в Центральный банк представляются недостоверные, ложные или неполные сведения, а также, если после приобретения лицом значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, в порядке, установленном настоящим Законом, выявлено какое-либо из оснований, установленных пунктами 3, 5, 6, 7, 9 или 10 части 1 статьи 29 настоящего Закона, а также, если в ходе осуществления контроля за лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, поступают обоснованные сведения, в соответствии с которыми выявлены факты ухудшения финансового положения лиц, аффилированных с лицом, оказывающим услуги по криптоактивам (а в случае юридического лица, аффилированного с лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, — также его участника), которые могут повлиять на финансовое положение лица, оказывающего услуги по криптоактивам, или угрожать интересам клиентов, то Совет Центрального банка имеет право предложить лицу, имеющему значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, совершить в установленный Советом Центрального банка срок отчуждение своих инвестиций в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, либо права требования к этому лицу, в силу которого он может оказывать влияние на деятельность лица, оказывающего услуги по криптоактивам, обосновывая это тем, что такое влияние угрожает финансовому положению лица, оказывающего услуги по криптоактивам. В случае неотчуждения соответствующих инвестиций или соответствующего права требования в установленный Советом Центрального банка срок, отчуждение может быть осуществлено в судебном порядке.

2. В случае невыполнения предложения Совета Центрального банка, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, лицо, имеющее значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, со дня, следующего за установленным Советом Центрального банка сроком, не пользуется отведенным ему в силу участия правом голоса, правом на получение дивидендов, а также на включение в состав Совета без избрания или назначение в него своего представителя. В целях недопущения нарушения процесса принятия решений лицом, оказывающего услуги по криптоактивам, Совет Центрального банка правомочен в процессе принятия решений предоставлять право на голосование временному органу управления, назначенному Советом Центрального банка. Совет Центрального банка может устанавливать критерии назначения, порядок назначения и деятельности временного органа управления.

3. Если после приобретения значительного участия возникает основание, предусмотренное пунктом 11 части 1 статьи 29 настоящего Закона, то в отношении лица, имеющего значительное участие в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, применяется требование, установленное статьей 28 Закона "О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма", а также данное лицо лишается предоставленного ему в силу участия права голоса, права на включение в состав Совета без избрания или назначение в него своего представителя, а также приобретённые акции не учитываются при подсчёте голосов. В целях недопущения срыва процесса принятия решений лицом, оказывающего услуги по криптоактивам, Совет Центрального банка правомочен наделить правом голосования при принятии решений временный орган управления, назначенный Советом Центрального банка. Совет Центрального банка может устанавливать критерии назначения временного органа управления, порядок его назначения и деятельности.

 

Статья 31.

Правовые последствия незаконного приобретения значительного участия

1. Сделка по приобретению значительного участия в уставном капитале лица, оказывающего услуги по криптоактивам, с нарушением требований, установленных настоящим Законом, является ничтожной.

2. Часть 1 настоящей статьи распространяется на лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, лицо, осуществляющее ведение реестра участников лица, оказывающего услуги по криптоактивам, а также на любое лицо, организующее осуществление прав голоса, закреплённых данными акциями или долями.

 

ГЛАВА 6

 

ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ЛИЦАМ, ОКАЗЫВАЮЩИМ УСЛУГИ ПО КРИПТОАКТИВАМ

 

Статья 32.

Общие требования

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, при оказании услуг обязано:

1) действовать справедливо и на профессиональном уровне;

2) разъяснять клиентам риски, связанные со сделками по криптоактивам;

3) осуществлять регистрацию совершенных сделок, полученных и выполненных поручений.

2. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано иметь интернет-сайт, на котором должны быть опубликованы тарифы на оказываемые услуги, промежуточные и годовые финансовые отчеты, а также иные сведения, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

3. Информация, предоставляемая клиенту лицом, оказывающим услуги по криптоактивам (в том числе, если данная информация предоставляется в рекламных целях или касается реальных либо предполагаемых преимуществ криптоактивов), должна быть достоверной, четкой и не вводящей в заблуждение.

4. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, которое оказывает услуги, установленные пунктами 3, 7 или 8 части 1 статьи 16 настоящего Закона, обязано по требованию клиента предоставить ему в электронном виде сводные документы предложения по тем криптоактивам или соответствующие ссылки на них на сайте предлагающего лица (при наличии), по которым оказываются или будут оказываться услуги.

5. Совет Центрального банка может устанавливать критерии в отношении территории деятельности лица, оказывающего услуги по криптоактивам, а также обеспечения информационной безопасности.

6. С целью сдерживания степени риска деятельности лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, Совет Центрального банка может предусматривать ограничения на оказание отдельных видов услуг по криптоактивам или устанавливать специальный порядок их оказания лицами, оказывающим услуги по криптоактивам.

7. Совет Центрального банка устанавливает минимальные требования к составу сведений, публикуемых лицами, оказывающими услуги по криптоактивам, и к порядку их опубликования.

8. Совет Центрального банка устанавливает подробные правила и требования в отношении деятельности лиц, оказывающих услуги по криптоактивам.

 

Статья 33.

Договор оказания услуг по криптоактивам

1. Услуги по криптоактивам могут оказываться только на основании письменного договора, заключенного между лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, и клиентом. Несоблюдение письменной формы договора оказания услуг по криптоактивам влечет его недействительность. Такой договор является ничтожным.

2. Письменная форма договора считается соблюденной также в случае, если услуги по криптоактивам оказываются по правилам публичной оферты.

3. Часть 1 настоящей статьи не ограничивает заключение с согласия сторон устных сделок, направленных на выполнение договора оказания услуг по криптоактивам, заключенного в письменной форме.

4. Клиент имеет право в одностороннем порядке отказаться от договора оказания услуг по криптоактивам. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано в установленном договором порядке передать клиенту или его представителю принадлежащие клиенту криптоактивы и денежные средства в течение трех рабочих дней после расторжения договора. Установленное настоящей частью право не может быть ограничено договором.

5. Совет Центрального банка имеет право в своих нормативных правовых актах устанавливать обязательные требования к договорам оказания услуг по криптоактивам.

6. Части 1-4 настоящей статьи не распространяются на оказание услуг, установленных пунктами 3 и 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона.

 

Статья 34.

Требования к руководителям и сотрудникам

1. Руководителями лица, оказывающего услуги по криптоактивам, и иностранной компании являются председатель и члены совета директоров (наблюдательного совета) лица, оказывающего услуги по криптоактивам (в случае формирования совета), руководитель и члены исполнительного органа, руководитель и члены внутреннего аудита, а также иные лица, признанные руководителями в соответствии с нормативными правовыми актами, установленными Советом Центрального банка.

2. Перечень руководителей лица, оказывающего услуги по криптоактивам, подлежащих регистрации Центральным банком, порядок регистрации руководителей, отказа в регистрации и снятия с регистрации устанавливаются нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

3. Лицо может исполнять обязанности руководителя, подлежащего регистрации Центральным банком, без регистрации в Центральном банке в течение периода, в случаях и порядке, установленными правовыми актами Совета Центрального банка.

4. Руководителем лица, оказывающего услуги по криптоактивам, не может быть лицо, которое:

1) в установленном законом порядке признано недееспособным или ограниченно дееспособным;

2) имеет непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость за умышленно совершенное преступление;

3) приговором лишено права занимать должности в финансовой, экономической и правовой сферах в случае непосредственного указания об этом в приговоре;

4) признано банкротом или имеет непогашенные или непрощенные обязательства;

5) или аффилированное с которым лицо совершило в прошлом деяние (действие или бездействие), которое, по мнению Совета Центрального банка, обоснованному в установленном правовыми актами порядке, является достаточным основанием для подозрения в том, что данное лицо в качестве руководителя лица, оказывающего услуги по криптоактивам, не может надлежащим образом управлять соответствующей сферой деятельности лица, оказывающего услуги по криптоактивам, либо его действия могут привести к банкротству или ухудшению финансового положения либо дискредитации авторитета и деловой репутации лица, оказывающего услуги по криптоактивам;

6) включено в списки лиц, связанных с терроризмом, опубликованные по резолюциям Совета безопасности Организации Объединённых Наций или в соответствии с ними, либо в списки лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения, опубликованные по резолюциям Совета безопасности Организации Объединённых Наций.

5. Руководители и сотрудники лица, оказывающего услуги по криптоактивам, в ходе исполнения своих обязанностей должны действовать добросовестно, исходя исключительно из интересов лица, оказывающего услуги по криптоактивам, и его клиентов.

 

Статья 35.

Внутренний аудит

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано иметь эффективную и соразмерную осуществляемой им деятельности систему внутреннего контроля, которая будет включать в себя все уровни управления и деятельности лица, оказывающего услуги по криптоактивам.

2. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано иметь независимое подразделение внутреннего аудита (далее — внутренний аудит) либо делегировать функции внутреннего аудита другому лицу на основании договора. Руководитель внутреннего аудита обязан соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом в отношении руководителей лица, оказывающего услуги по криптоактивам. Руководитель или член внутреннего аудита (далее также — внутренний аудитор) не может быть членом органа управления лица, оказывающего услуги по криптоактивам, другим руководителем и сотрудником, а также лицом, аффилированным с лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, его руководителями или другим сотрудниками.

3. Внутренние аудиторы назначаются компетентным органом управления лица, оказывающего услуги по криптоактивам. Компетентным органом управления является общее собрание участников или акционеров лица, оказывающего услуги по криптоактивам, а если компанией сформирован совет директоров, — совет директоров.

4. Внутренний аудит лица, оказывающего услуги по криптоактивам, независим при осуществлении своих правомочий и подотчетен компетентному органу управления лица, оказывающего услуги по криптоактивам.

5. Внутренний аудит согласно утвержденному компанией регламенту:

1) осуществляет контроль в отношении текущей деятельности и рисков лица, оказывающего услуги по криптоактивам;

2) проверяет соответствие деятельности лица, оказывающего услуги по криптоактивам, требованиям, установленным законом, принятыми на его основании нормативными правовыми актами, правилами деятельности компании и иными правовыми актами;

3) выдает заключения и представляет предложения по вопросам, выдвинутым компетентным органом управления, и иным вопросам.

6. Исполнительный орган лица, оказывающего услуги по криптоактивам, обязан обеспечивать достаточные условия для эффективного осуществления функций внутреннего аудита.

7. Внутренний аудит обязан уведомить исполнительный орган, совет директоров лица, оказывающего услуги по криптоактивам, оператора соответствующего регулируемого рынка и Центральный банк о любом нарушении лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, требований, установленных законом, иными правовыми актами, а также о любом существенном ущербе, причиненном интересам клиентов, в течение пяти рабочих дней после их выявления.

8. Настоящая статья распространяется на лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, которые оказывают услуги, установленные пунктами 1, 2 или 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить, что настоящая статья распространяется также на лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, которые оказывают одну или несколько услуг, установленных пунктами 3-9 части 1 статьи 16 настоящего Закона, учитывая вид услуги, оказываемой лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, характер её оказания и степень риска.

 

Статья 36.

Внутренние правила деятельности

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано утвердить внутренние правила и регламенты, регулирующие его деятельность (далее также — правила деятельности).

2. Правила деятельности включают в себя:

1) правила и процедуры, предусмотренные частью 1 статьи 39 настоящего Закона;

2) подробные процедуры и условия, а также тарифы на оказание услуг по криптоактивам;

3) правила деятельности внутреннего аудита;

4) план обеспечения непрерывности бизнеса;

5) политика и процедуры, связанные с информационной безопасностью;

6) описание мер, направленных на обеспечение раздельного учета средств клиентов;

7) внутренние правовые акты, требуемые в соответствии со статьей 23 Закона "О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма";

8) иные процедуры, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

3. Совет Центрального банка может своими нормативными правовыми актами устанавливать подробные требования к содержанию правил деятельности лица, оказывающего услуги по криптоактивам.

4. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано уведомить Центральный банк о внесенных в правила деятельности изменениях в порядке и сроки, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

 

Статья 37.

Реальные бенефициары

1. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, иностранные компании обязаны представлять в Центральный банк сведения о лицах, являющихся реальными бенефициарами лица, оказывающего услуги по криптоактивам, иностранной компании по критериям, установленным Законом "О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма", в соответствии с требованиями, установленными настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

 

Статья 38.

Требования к учету и защите средств клиентов

1. Предусмотренные настоящей статьей средства клиента — это принадлежащие клиенту криптоактивы или средства, обеспечивающие доступ к ним, или денежные средства, переданные во владение лица, оказывающего услуги по криптоактивам, или в пакетное управление на основании письменного договора, заключенного между клиентом и лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, включая прибыль, полученную за счет управления ими.

2. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано принимать меры для обеспечения защиты средств и прав клиентов, в том числе в случае ликвидации, банкротства или неплатежеспособности лица, оказывающего услуги по криптоактивам.

3. Средства клиента лица, оказывающего услуги по криптоактивам, не могут быть взысканы в счет долгов лица, оказывающего услуги по криптоактивам. В случае ликвидации, банкротства или неплатежеспособности лица, оказывающего услуги по криптоактивам, средства клиента отделяются от имущества лица, оказывающего услуги по криптоактивам, и возвращаются клиенту по первому его требованию.

4. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, не может использовать средства своего клиента в своих интересах.

5. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано вести раздельный учет для каждого клиента, а также своих средств и средств своих клиентов. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, хранящее средства клиентов у других лиц, обязано предпринимать все разумные меры и действия для обеспечения раздельного учета своих средств и средств своих клиентов данными лицами.

 

Статья 39.

Требования по ограничению конфликта интересов, связанного с оказанием услуг по криптоактивам

1. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, должны устанавливать и применять эффективную политику, внутренние правила и процедуры для выявления, предотвращения (а в случае невозможности — минимизации) и раскрытия возможных конфликтов интересов между следующими лицами:

1) между лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, и его участниками, лицами, контролирующими его или его участников, органами управления, сотрудниками или клиентами;

2) между своими клиентами.

2. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, должны опубликовывать на своем интернет-сайте предусмотренные частью 1 настоящей статьи процедуры и связанную с ними политику.

3. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, должны не реже одного раза в год пересматривать свою политику и процедуры по конфликту интересов и принимать все необходимые меры для устранения недочетов.

4. Совет Центрального банка может устанавливать подробные требования к политике и процедурам, предусмотренным частью 1 настоящей статьи.

 

Статья 40.

Требования к процедурам приема, рассмотрения и принятия решений по жалобам-требованиям, полученным от клиентов

1. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, должны иметь эффективные и прозрачные процедуры для приема жалоб-требований клиентов, их быстрого, справедливого и последовательного рассмотрения и принятия решений.

2. Подача, прием и рассмотрение жалоб-требований клиентов должны быть бесплатными.

3. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, при рассмотрении жалоб-требований клиентов должны быть справедливыми и принимать решение в разумный срок.

4. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, после принятия решения, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, незамедлительно информируют об этом клиента, подавшего жалобу-требование.

5. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, в хронологическом порядке регистрируют и хранят не менее семи лет все жалобы-требования, полученные от клиентов, и сведения о мерах, предпринятых в отношении этих жалоб-требований.

6. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами устанавливает подробные требования к процедурам приема, рассмотрения и принятия решений по жалобам-требованиям от клиентов лиц, оказывающих услуги по криптоактивам.

 

Статья 41.

Отчеты лиц, оказывающих услуги по криптоактивам

1. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, обязаны составлять и представлять в Центральный банк отчеты в порядке, по форме и в сроки, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

2. Совет Центрального банка устанавливает формы отчетов, представляемых в Центральный банк лицами, оказывающими услуги по криптоактивам, и порядок их представления. Совет Центрального банка имеет право устанавливать отдельные формы отчетов и отдельный порядок представления в зависимости от вида услуг, оказываемых данным лицом.

3. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, обязаны как минимум на своем интернет-сайте опубликовывать аудиторское заключение, годовые финансовые отчеты в четырехмесячный срок по окончании финансового года, а до 15 числа месяца, следующего за каждым кварталом, — свои квартальные финансовые отчеты.

4. Подлежащие опубликованию отчеты должны быть доступны в месте нахождения лица, оказывающего услуги по криптоактивам, его филиалах и представительствах.

 

Статья 42.

Внешний годовой аудит финансово-экономической деятельности

1. Финансово-экономическая деятельность лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, ежегодно должна подвергаться внешней аудиторской проверке лицом, осуществляющим внешний аудит. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может устанавливать критерии, предъявляемые к лицу, осуществляющему внешний аудит финансово-экономической деятельности лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, в случае соответствия которым лицо, осуществляющее внешний аудит, может оказывать аудиторские услуги лицам, оказывающим услуги по криптоактивам.

2. В договоре, заключаемом с лицом, осуществляющим внешний аудит лица, оказывающего услуги по криптоактивам, кроме закрепления обязательства составления аудиторского заключения, предусматривается также составление аудиторского отчета (письмо руководству лица, оказывающего услуги по криптоактивам).

3. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, предусматривает в договоре, заключаемом с лицом, осуществляющим внешний аудит, также представление осуществляющим аудит лицом заключения:

1) о соответствии экономических нормативов лица, оказывающего услуги по криптоактивам, требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

2) о соответствии деятельности внутреннего аудита, системы внутреннего контроля лица, оказывающего услуги по криптоактивам, требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

3) о полноте и достоверности представляемых в Центральный банк отчетов.

4. Заключение и отчет лица, осуществляющего внешний аудит, представляются лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, в Центральный банк до 1 мая года, следующего за данным финансовым годом.

5. Лицо, осуществляющее внешний аудит, обязано по требованию Центрального банка представить в Центральный банк необходимые документы об аудите лица, оказывающего услуги по криптоактивам, даже если они содержат служебные сведения, коммерческую, банковскую или иную тайну. Лицо, осуществляющее аудит, несет установленную законом ответственность за неисполнение установленных настоящей частью обязательств.

6. Совместными нормативными правовыми актами Центрального банка и уполномоченного Правительством органа государственного управления для лица, осуществляющего внешний аудит, могут устанавливаться более детализированные требования к аудиту, форме и содержанию аудиторского заключения.

7. Центральный банк может потребовать от осуществляющего внешний аудит лица дополнительных объяснений и разъяснений относительно его заключения и отчета.

8. Если аудиторское заключение или отчет составлен с нарушением требований, установленных настоящим Законом, иными законами и правовыми актами, или если аудит не был осуществлен в порядке, установленном законами и иными правовыми актами, то Центральный банк может не принять их и потребовать проведения нового аудита другим лицом, осуществляющим внешний аудит, за счет лица, оказывающего услуги по криптоактивам.

 

Статья 43.

Делегирование функций

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, может полностью или частично делегировать выполнение оказываемых им услуг, а также иных (вспомогательных) функций, обеспечивающих нормальное осуществление его деятельности, другим лицам (далее — контрагент).

2. Установленные частью 1 настоящей статьи функции (за исключением вспомогательных функций), могут быть делегированы только в случае, если в результате делегирования существенно повысится эффективность использования ресурсов лица, оказывающего услуги по криптоактивам, снизится затратность по данной операции, а также улучшится качество оказываемой услуги.

3. Установленные частью 1 настоящей статьи функции (за исключением вспомогательных функций), которые могут быть осуществлены исключительно при наличии определенной лицензии или иного разрешения, могут быть делегированы только лицу, имеющему соответствующую лицензию или разрешение.

4. Для делегирования предусмотренных частью 1 настоящей статьи функций (за исключением вспомогательных функций) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, должно получить предварительное согласие Центрального банка. Без предварительного согласия Центрального банка сделка по делегированию предусмотренных настоящей частью операций является ничтожной. Порядок, условия и сроки предоставления предварительного согласия Центрального банка, а также основания для отказа в согласии устанавливаются нормативным правовым актом Совета Центрального банка.

5. Делегирование функций должно соответствовать следующим условиям:

1) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, несёт окончательную ответственность за надлежащее и добросовестное выполнение делегированных функций;

2) в случае делегирования не должна возникнуть ситуация, при которой лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, фактически не оказывает услуги по криптоактивам;

3) делегирование не изменяет характер отношений между лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, и его клиентами, а также не препятствует надлежащему исполнению лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, своих обязательств перед клиентами;

4) контрагент при необходимости сотрудничает с Центральным банком и не препятствует осуществлению им контрольных функций, в том числе посредством проведения у себя проверок;

5) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, имеет прямой доступ ко всей информации, связанной с делегируемыми функциями;

6) лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, принимает все необходимые меры для оценки эффективности выполнения делегированных функций и надлежащего управления существующими и потенциальными рисками делегирования.

6. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить исключение из условия, предусмотренного пунктом 4 части 5 настоящей статьи, для делегирования некоторых функций.

7. Делегирование функций лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, осуществляется на основании письменного договора о делегировании, включающего в себя как минимум:

1) конкретный круг делегируемых функций;

2) ответственность контрагента за невыполнение или ненадлежащее выполнение делегированных функций;

3) порядок и условия контроля со стороны лица, оказывающего услуги по криптоактивам, в отношении выполнения делегированных контрагенту функций;

4) порядок изменения и расторжения договора.

8. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может устанавливать дополнительные требования к условиям, включаемым в установленный частью 7 настоящей статьи договор о делегировании.

9. Центральный банк может ограничивать делегирование функций, предусмотренных частью 1 настоящей статьи, на определённый срок или бессрочно, если делегирование ставит под угрозу или может поставить под угрозу интересы лица, оказывающего услуги по криптоактивам, его клиентов, либо может препятствовать эффективному осуществлению контроля Центральным банком.

10. Нормативными правовыми актами Центрального банка могут быть установлены перечень функций, которые не могут быть делегированы, а также случаи, не считающиеся делегированием.

 

ГЛАВА 7

 

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОРМАТИВЫ ЛИЦ, ОКАЗЫВАЮЩИХ УСЛУГИ ПО КРИПТОАКТИВАМ

 

Статья 44.

Основные экономические нормативы

1. Совет Центрального банка может устанавливать следующие основные экономические нормативы для лиц, оказывающих услуги по криптоактивам:

1) минимальные размеры общего капитала;

2) нормативы достаточности капитала;

3) нормативы ликвидности;

4) максимальные размеры риска на одного заемщика, крупных заемщиков;

5) максимальные размеры риска на одного кредитора, всех кредиторов;

6) нормативы распоряжения иностранной валютой.

2. В целях ограничения степени риска деятельности лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, или обеспечения стабильности рынка криптоактивов, нормативными правовыми актами, предусмотренными Советом Центрального банка, могут устанавливаться иные экономические нормативы для лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, в том числе действующие на временной основе. При этом в случаях, предусмотренных установленными Советом Центрального банка нормативными правовыми актами, отдельные экономические нормативы могут не распространяться на вновь лицензированных лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, в течение одного года после лицензирования, или для них могут устанавливаться иные экономические нормативы или их минимальные размеры.

3. Предельные размеры основных экономических нормативов, порядок их расчета, состав элементов, участвующих в расчете и вычитаемых из него, а также предельные размеры участвующих в расчете элементов устанавливаются Советом Центрального банка.

4. Основные экономические нормативы являются обязательными и должны быть одинаковыми для одного и того же вида услуги по криптоактивам. В случае оказания более одного вида услуг по криптоактивам в отношении лица, оказывающего такие услуги, применяется наиболее строгий предельный размер основного экономического норматива, установленный для каждого из этих видов.

5. Центральный банк может потребовать от лица, оказывающего услуги по выпуску токена с привязкой к активу, проведения стресс-тестирования по всем существенным рискам (кредитным, ликвидности, операционным, рыночным, страновым и иным рискам) в порядке, установленном Советом Центрального банка, с целью оценки влияния изменений этих рисков на деятельность лица, оказывающего услуги по выпуску токена с привязкой к активу, или на отдельный портфель эмитированных им токенов или их резервных активов. На основании результатов стресс-тестирования Совет Центрального банка может установить для лица, оказывающего услуги по эмитированию токена с привязкой к активу, более высокий предельный размер общего капитала — до 30 процентов выше установленного минимального размера, в том числе на временной основе.

6. Требование Центрального банка о проведении стресс-тестирования, установленного частью 5 настоящей статьи, может возникать в случаях, когда, по оценке Центрального банка, риски выше прогнозируемых в связи с:

1) оценкой системы внутреннего контроля;

2) качеством и нестабильностью резервных активов;

3) правом на погашение для лиц, приобретающих токены с привязкой к активу;

4) политикой инвестирования резервных активов;

5) рынками, где находятся в обращении токены с привязкой к активу;

6) иными факторами, установленными Центральным банком.

 

Статья 45.

Минимальный размер общего капитала

1. Совет Центрального банка может пересмотреть минимальные размеры общего капитала лица, оказывающего услуги по криптоактивам, но не чаще одного раза в год.

2. При пересмотре минимальных размеров общего капитала лица, оказывающего услуги по криптоактивам, Совет Центрального банка также устанавливает срок, в течение которого лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано дополнить пересмотренный минимальный размер (пересмотренные минимальные размеры) общего капитала, при этом данный срок не может быть менее года.

3. Совет Центрального банка может устанавливать иной минимальный размер общего капитала вновь создаваемого лица, оказывающего услуги по криптоактивам. Совет Центрального банка может пересмотреть минимальный размер общего капитала вновь создаваемого лица, оказывающего услуги по криптоактивам, но не чаще одного раза в год. Норматив минимального размера общего капитала, устанавливаемый Советом Центрального банка для вновь создаваемого лица, оказывающего услуги по криптоактивам, вступает в силу с момента принятия.

 

Статья 46.

Вступление экономических нормативов в правовую силу

1. При ужесточении режима основных экономических нормативов Советом Центрального банка основные экономические нормативы вступают в силу через шесть месяцев с момента их принятия, если законом не установлено иное.

2. В случае смягчения Советом Центрального банка режима основных экономических нормативов эти нормативы вступают в силу с момента их установления Центральным банком.

 

ГЛАВА 8

 

РАЗРЕШЕНИЕ НА РЕОРГАНИЗАЦИЮ И САМОЛИКВИДАЦИЮ ЛИЦ, ОКАЗЫВАЮЩИХ УСЛУГИ ПО КРИПТОАКТИВАМ

 

Статья 47.

Реорганизация лица, оказывающего услуги по криптоактивам

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, может быть реорганизовано исключительно путем преобразования или присоединения к другому лицу, оказывающему услуги по криптоактивам.

2. Реорганизация лица, оказывающего услуги по криптоактивам, осуществляется в порядке, установленном Гражданским кодексом Республики Армения, настоящим Законом и иными законами.

3. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, может быть присоединено только к другому лицу, оказывающему услуги по криптоактивам.

 

Статья 48.

Порядок присоединения лица, оказывающего услуги по криптоактивам

1. В случае присоединения одного или нескольких лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, к другому лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, присоединяющиеся лица, оказывающие услуги по криптоактивам, заключают договор о присоединении, получив предварительное согласие Совета Центрального банка.

2. Для получения согласия на заключение договора о присоединении лицо, оказывающее (лица, оказывающие) услуги по криптоактивам, в порядке, по форме и в сроки, установленные Советом Центрального банка, представляет (представляют) в Центральный банк:

1) заявление о получении предварительного согласия на присоединение;

2) решение компетентных органов управления реорганизуемых лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, о присоединении;

3) существенные условия сделки;

4) бизнес-план сохраняющейся в результате присоединения компании на предстоящие три года (в случае оказания услуг, установленных пунктами 1, 2 и 10 части 1 статьи 16 настоящего Закона);

5) сведения о лицах, которые будут приобретать значительное участие в сохраняющейся компании. При этом сохраняющаяся компания вместе с заявлением о получении предварительного согласия на присоединение должна в установленном настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка порядке представить также заявление лица, приобретающего значительное участие, и аффилированного с ним лица о получении предварительного согласия на приобретение значительного участия в ее уставном капитале и другие требуемые документы;

6) иные сведения, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

3. В месячный срок после получения необходимых документов и сведений, указанных в части 2 настоящей статьи, Совет Центрального банка выносит решение о предоставлении или непредоставлении согласия, предусмотренного частью 1 настоящей статьи.

4. Совет Центрального банка может отказать в предоставлении согласия на заключение договора о присоединении, если:

1) присоединение лица, оказывающего (лиц, оказывающих) услуги по криптоактивам, или представленные документы противоречат законам или иным правовым актам;

2) требуемые документы не представлены в надлежащем порядке, представленные документы или сведения неполные, недостоверные или ложные;

3) финансовое положение сохраняющегося в результате присоединения лица, оказывающего услуги по криптоактивам, по обоснованному мнению Совета Центрального банка, будет подвергаться существенной угрозе, или им будут нарушены требования, установленные настоящим Законом или нормативными правовыми актами Совета Центрального банка;

4) по обоснованному мнению Совета Центрального банка, в результате присоединения лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, либо лицо, имеющее значительное участие в уставном капитале данного лица, оказывающего услуги по криптоактивам, либо аффилированное с ним лицо приобретет доминирующее или монопольное положение на рынке криптоактивов;

5) по обоснованному мнению Совета Центрального банка, в результате присоединения интересы клиентов какой-либо из сторон будут поставлены под угрозу.

5. Сохраняющееся лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, в месячный срок после получения предварительного согласия Совета Центрального банка на присоединение представляет в Центральный банк заявку на переоформление лицензии.

 

Статья 49.

Уведомление о присоединении

1. В течение рабочего дня, следующего за переоформлением Советом Центрального банка лицензии сохраняющегося лица, оказывающего услуги по криптоактивам, данное лицо обязано опубликовать объявление об этом на своем интернет-сайте в порядке, установленном Советом Центрального банка.

 

Статья 50.

Ликвидация лица, оказывающего услуги по криптоактивам, по решению общего собрания участников (самоликвидация)

1. Общее собрание участников лица, оказывающего услуги по криптоактивам, имеет право принять решение о ликвидации лица, оказывающего услуги по криптоактивам, если данное лицо выполнило все обязательства, вытекающие из договоров оказания услуг по криптоактивам, и располагает достаточными средствами для удовлетворения требований всех других кредиторов.

2. В случае ликвидации лица, оказывающего услуги по криптоактивам, решением общего собрания, общее собрание принимает решение об обращении в Центральный банк для получения предварительного согласия. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, на основании этого решения представляет в Центральный банк заявление о получении предварительного согласия на ликвидацию, с приложением к нему обосновывающих ликвидацию документов и сведений, перечень которых устанавливается нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

3. Совет Центрального банка в 90-дневный срок рассматривает заявление лица, оказывающего услуги по криптоактивам, о получении предварительного согласия на ликвидацию и принимает решение об удовлетворении или отклонении заявления.

4. Совет Центрального банка может отклонить заявление лица, оказывающего услуги по криптоактивам, о получении предварительного согласия на ликвидацию, если, по обоснованному мнению Совета Центрального банка, ликвидация может поставить под угрозу права и законные интересы клиентов лица, оказывающего услуги по криптоактивам, или данное лицо не сможет исполнять свои обязательства надлежащим образом.

5. В случае предоставления Советом Центрального банка лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, предварительного согласия на ликвидацию, лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, принимает меры по надлежащему исполнению всех своих обязательств, вытекающих из заключенных со своими клиентами договоров оказания услуг по криптоактивам.

6. Только после надлежащего исполнения всех своих обязательств, вытекающих из заключенных с клиентами договоров оказания услуг по криптоактивам, общее собрание может принимать решение о ликвидации.

7. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, в трехдневный срок после принятия решения о ликвидации представляет в Центральный банк заявление о получении разрешения на ликвидацию, с приложением к нему обосновывающих ликвидацию документов и сведений, перечень которых устанавливается нормативными правовыми актами, установленными Советом Центрального банка.

8. Совет Центрального банка в 30-дневный срок рассматривает заявление лица, оказывающего услуги по криптоактивам, о получении разрешения на ликвидацию и принимает решение об удовлетворении или отклонении заявления.

9. Совет Центрального банка вправе отклонить заявление о получении разрешения на ликвидацию, если имеются обязательства, вытекающие из оказания услуг по криптоактивам, или лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, не сможет удовлетворить требования других своих кредиторов.

10. При предоставлении разрешения на ликвидацию Совет Центрального банка принимает также решение о признании полностью утратившей силу лицензии лица, оказывающего услуги по криптоактивам, на оказание услуг по криптоактивам.

 

ГЛАВА 9

 

ОСОБЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ЛИЦАМ, ОКАЗЫВАЮЩИМ УСЛУГИ ПО КРИПТОАКТИВАМ

 

Статья 51.

Требования к торговой площадке и задействованию торговой площадки криптоактивов

1. Оператор площадки определяет, внедряет и опубликовывает правила функционирования, которые как минимум включают:

1) порядок и условия разрешения на торговлю криптоактивами на торговой площадке, приостановления и прекращения действия такого разрешения;

2) типы криптоактивов, торговля которыми может быть разрешена на торговой площадке криптоактивов;

3) условия сохранения разрешения на торговлю криптоактивами на торговой площадке, включая минимальные стандарты ликвидности и требования к периодическому раскрытию информации;

4) порядок и условия предоставления клиентам разрешения на участие в торгах на торговой площадке, приостановления и прекращения действия разрешения, а также заключения сделок на торговой площадке криптоактивов;

5) тарифы в том числе за предоставление разрешения клиентам на участие в торговой площадке, а также за предоставление разрешения на торговлю криптоактивами на торговой площадке и сохранение разрешения;

6) порядок и условия обеспечения окончательных расчетов по сделкам, заключенным на торговой площадке.

2. Правила функционирования, установленные частью 1 настоящей статьи, не должны носить дискриминационный характер, в том числе — для одной и той же категории клиентов должны быть установлены одинаковые требования.

3. Прежде чем разрешить торговлю криптоактивами на торговой площадке, оператор площадки гарантирует, что криптоактивы соответствуют правилам функционирования торговой площадки. При оценке соответствия криптоактивов правилам торговой площадки оператор площадки также обеспечивает надежность используемых технических систем и максимальное исключение осуществления незаконных, мошеннических действий, принимая во внимание опыт, историю деятельности и репутацию эмитента криптоактивов.

4. Правила торговой площадки криптоактивов должны запрещать торговлю криптоактивами, которые по своей природе обеспечивают анонимность стороны сделки, за исключением случаев, когда оператор площадки может идентифицировать покупателей этих криптоактивов и историю их сделок.

5. Оператору площадки запрещается осуществлять куплю-продажу криптоактивов, допущенных к торговле на его площадке, за свой счет, в том числе при наличии у него разрешения на оказание услуг по купле-продаже криптоактивов за свой счет в порядке, установленном настоящим Законом.

6. Оператор площадки должен иметь эффективные системы и процедуры, которые гарантируют, что его торговая система:

1) технически надежна;

2) обладает необходимой пропускной способностью для обработки больших объемов клиентских заказов и сообщений;

3) обеспечивает нормальное функционирование торговой площадки криптоактивами в чрезвычайных ситуациях. При этом чрезвычайная ситуация — это ситуация, при которой на рынке криптоактивов происходит масштабный шок или кризис, либо возникает явная угроза их возникновения, которая проявляется:

а. в тотальном колебании обычных цен криптоактивов и в резком и значительном колебании, угрожающем нормальной деятельности рынка, или в их реальной угрозе, либо

б. в значительном нарушении безопасного действия сделок, осуществляемых по криптоактивам, или в его реальной угрозе;

4) отклоняет заказы, которые превышают пороговые значения объема и цены, заранее установленные оператором площадки, или являются заведомо неверными;

5) имеет правила обеспечения непрерывности функционирования, обеспечивающие непрерывность оказания услуг в случае сбоев торговой системы;

6) предотвращает или выявляет злоупотребления на рынке.

7. Оператор площадки обязан информировать Центральный банк в порядке, установленном Советом Центрального банка, о любых злоупотреблениях на рынке или о любых обоснованных подозрениях относительно злоупотреблений на рынке, совершенных на его торговой площадке.

8. Оператор площадки обязан раскрывать цены купли-продажи криптоактивов, котируемые на его торговой площадке в течение всего торгового периода, включая количество и общий объем заказов на покупку и продажу, соответствующих этим котировкам.

9. Оператор площадки обязан раскрывать цену, объем и время совершения сделок с криптоактивами на своей торговой площадке в режиме, максимально приближенном к реальному времени.

10. Информация, указанная в частях 8 и 9 настоящей статьи, предоставляется общественности на недискриминационной основе, при этом за предоставление информации может взиматься плата. В случае, если с момента раскрытия информации в соответствии с частями 8 и 9 настоящей статьи прошло 15 минут, плата за раскрытие такой информации не взимается, в том числе в случае ее опубликования в форме, подлежащей обработке автоматизированной системой. Оператор площадки обязан обеспечивать доступность информации, указанной в частях 8 и 9 настоящей статьи, на своем сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в течение не менее двух лет.

11. Оператор площадки обязан обеспечить окончательный расчет по сделке в децентрализованном реестре в течение 24 часов с момента заключения транзакции, а в случае окончательного расчета вне децентрализованного реестра — к концу того дня, в котором была заключена транзакция.

12. Оператор площадки обязан обеспечить, чтобы тарифы на услуги, оказываемые его торговой площадкой, были прозрачными, справедливыми и недискриминационными и не создавали стимулов для ввода, изменения, отмены заказов или заключения транзакций, которые направлены на нарушение нормального хода торговли криптоактивами или совершение злоупотреблений на рынке.

13. Оператор площадки обязан хранить информацию о заказах на куплю-продажу криптоактивов, размещенных на его торговой площадке, в течение не менее семи лет. Информация о заказах должна быть доступна Центральному банку в любое время и обеспечивать возможность расшифровки деталей каждого заказа в целях осуществления надлежащего контроля за деятельностью торговой площадки. Информация о заказах, предусмотренная настоящей частью, должна содержать также сведения о сделках, совершенных на основе заказа. Подробные требования к форме и содержанию сведений о заказах, указанных в настоящей части, устанавливаются нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

14. Нормативными правовыми актами Совета центрального банка могут быть установлены требования к порядку опубликования информации, указанной в частях 1, 8 и 9 настоящей статьи, в том числе к форме и содержанию публикуемой информации, а также подробные требования к системам и процедурам, указанным в части 6 настоящей статьи.

 

Статья 52.

Требования к хранению криптоактивов

1. Хранитель криптоактивов осуществляет хранение криптоактивов путем открытия и ведения отдельных счетов криптоактивов для клиентов.

2. Счетом криптоактивов является совокупность веденных депозитарием электронных записей о владельце счета, криптоактивах, учитываемых на счете владельца счета, правах и ограничениях в отношении этих криптоактивов, сроках принятия на учет криптоактивов и других сведениях, установленных нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

3. Хранитель криптоактивов обязан принимать необходимые меры для максимально оперативной регистрации переводов, производимых на основании поручений клиентов на счетах криптоактивов. На счетах криптоактивов также регистрируются основы любых изменений криптоактивов, принадлежащих клиентам, или прав, связанных с ними. Хранитель криптоактивов обязан незамедлительно регистрировать изменения прав, установленных частью 7 настоящей статьи, а также возникновение новых прав на счете криптоактивов клиента.

4. Хранитель криптоактивов обязан хранить криптоактивы, принадлежащие ему и его клиентам, на разных счетах (адресах), открытых в децентрализованном реестре, или на разных счетах, открытых у других хранителей криптоактивов. Хранитель криптоактивов обязан гарантировать права собственности клиента на принадлежащие клиенту криптоактивы, хранящиеся на счетах криптоактивов, открытых и управляемых им.

5. Хранитель криптоактивов должен иметь процедуры для безопасного хранения криптоактивов, направленных на снижение риска потери криптоактивов, принадлежащих клиентам, или средств доступа к ним, или прав на них в результате мошенничества, кибератак, халатности или проблем с его внутренними бухгалтерскими или информационно-технологическими системами.

6. Краткое изложение процедур, установленных частью 5 настоящей статьи, предоставляется клиенту в электронном виде по его запросу.

7. Хранитель криптоактивов должен по возможности обеспечить реализацию клиентами прав, закрепленных принадлежащими им криптоактивами. Если какое-либо событие, включая изменения в ТДР, лежащей в основе криптоактивов, приводит к изменению прав, вытекающих из криптоактивов, принадлежащих клиентам, или закрепленных в них, или возникают новые права, или создаются новые криптоактивы, эти новые права и криптоактивы принадлежат клиентам, если договором хранения криптоактивов не установлено иное.

8. Хранитель криптоактивов обязан предоставлять клиенту отчет в электронном виде в любое время по запросу клиента, но не реже одного раза в квартал, о состоянии счетов криптоактивов клиента, остатках криптоактивов на счетах в начале и конце периода, а также осуществленных переводах или сделках по криптоактивам, а также об иных обстоятельствах, связанных с хранением.

9. Хранитель криптоактивов обязан в кратчайшие сроки предоставить клиенту любую информацию, связанную со сделками по криптоактивам, принадлежащим клиенту, которые требуют каких-либо действий, одобрения или ответа со стороны клиента.

10. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить подробные требования к форме и содержанию отчета, установленного частью 8 настоящей статьи.

11. Хранитель криптоактивов обязан принять все необходимые меры для скорейшего возврата клиентам криптоактивов, принадлежащих им, или средств предоставления доступа к ним по требованию клиента либо в случаях, предусмотренных настоящим Законом и принятыми на его основании правовыми актами.

12. Хранитель криптоактивов, в случае утраты криптоактивов, принадлежащих клиентам, или средств доступа к ним вследствие факторов, связанных с ним (включая сбой в работе систем информационной безопасности или внутреннего контроля), несет ответственность перед клиентами в размере рыночной стоимости криптоактивов на момент утраты криптоактивов или средств доступа к ним. По смыслу настоящей части факторами, связанными с хранителем криптоактивов, не являются факторы, которые независимы от оказания услуг по хранению криптоактивов и над которыми хранитель криптоактивов не имеет контроля, включая факторы, связанные с ТДР, лежащей в основе криптоактивов, или с эмитентом.

13. Если хранитель криптоактивов пользуется услугами другого хранителя криптоактивов для хранения криптоактивов, принадлежащих клиентам, хранитель криптоактивов обязан заранее уведомить об этом своих клиентов.

14. Совет Центрального банка вправе установить своими нормативными правовыми актами дополнительные требования к хранителям криптоактивов по открытию и ведению счетов криптоактивов, а также по содержанию средств доступа к криптоактивам.

 

Статья 53.

Требования к купле-продаже криптоактивов за свой счет

1. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за свой счет, обязано установить недискриминационные критерии для клиентов, а также недискриминационные процедуры и условия заключения сделок с клиентами.

2. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за свой счет, обязано опубликовывать цены криптоактивов при купле-продаже криптоактивов, а в случае обмена криптоактива на другой криптоактив — обменные ставки других криптоактивов или методику определения цен и обменных ставок криптоактивов, а также максимальные объемы купли-продажи или обмена криптоактивов, за исключением случаев, когда данное лицо является маркет-мейкером (обеспечивает ликвидность для какого-либо криптоактива) на торговой площадке криптоактивов.

3. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за свой счет, обязано исполнять поручение клиента по цене или обменной ставке, опубликованной лицом, осуществляющим куплю-продажу криптоактивов за свой счет, на момент подтверждения поручения клиента. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за свой счет, обязано информировать клиента об условиях, при которых поручение клиента считается подтвержденным.

 

Статья 54.

Требования к купле-продаже криптоактивов за счет клиента

1. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за счет клиента, обязано исполнять поручения клиента на максимально выгодных для клиента условиях, принимая во внимание объем сделки, цену или обменную ставку, расходы на исполнение, срок, возможность окончательного расчета по сделке, условия хранения криптоактивов и особенности, вытекающие из иных существенных условий поручения.

2. Требование, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, не применяется, если сделка совершается на условиях, указанных клиентом.

3. Для выполнения требования, установленного частью 1 настоящей статьи, лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за счет клиента, должно иметь процедуры исполнения поручений, требующие быстрого и добросовестного исполнения поручений клиента и запрещающие использование клиентской информации сотрудниками лица, осуществляющего куплю-продажу криптоактивов, в целях, не связанных с исполнением поручения клиента.

4. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за счет клиента, обязано предоставлять клиентам информацию о процедурах исполнения поручений, установленных настоящей статьей, а также о внесенных в нее существенных изменениях и дополнениях, которые понятно и подробно определяют порядок и условия исполнения поручений. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за счет клиента, обязано получать согласие клиента относительно процедур исполнения поручений.

5. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов от имени клиента, обязано по требованию клиента или Центрального банка предоставлять обоснования того, что поручения клиента были исполнены в соответствии с процедурами исполнения поручений.

6. Лицо, осуществляющее куплю-продажу криптоактивов за счет клиента, обязано оценивать эффективность процедур исполнения поручений и при необходимости вносить соответствующие изменения в порядке и с периодичностью, установленными нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

 

Статья 55.

Требования к приему и передаче поручений на совершение сделок по криптоактивам

1. Лицо, оказывающее услуги по приему и передаче поручений на совершение сделок по криптоактивам, обязано установить внутренние процессы и процедуры, обеспечивающие оперативную и точную передачу поручений клиентов на торговую площадку криптоактивов или иным лицам, оказывающим услуги по криптоактивам.

2. Лицам, оказывающим услуги по приему и передаче поручений на совершение сделок по криптоактивам, запрещено получать какую-либо денежную или неденежную выгоду или вознаграждение от любого оператора торговой площадки криптоактивов или лица, оказывающего услуги по криптоактивам в обмен на передачу клиентских поручений.

3. Лицам, оказывающим услуги по приему и передаче поручений на совершение сделок по криптоактивам, и их сотрудникам запрещается использовать информацию, связанную с поручениями клиентов, в целях, не связанных с поручениями клиентов.

 

Статья 56.

Требования к размещению криптоактивов

1. Перед заключением договора оказания услуг размещающее лицо обязано предоставить эмитенту криптоактивов, лицу, запрашивающему разрешение на осуществление торговли на торговой площадке, следующую информацию:

1) способ размещения криптоактивов, в том числе в случае гарантированного размещения — минимальный гарантированный объем размещения;

2) тарифы на услуги по размещению;

3) возможную цену размещения криптоактивов, а в случае обмена — обменную ставку по другим криптоактивам, конкретные условия (при наличии) и срок.

2. Размещающее лицо обязано принять и внедрить эффективные процедуры для выявления, предотвращения (если это невозможно — смягчения) и обнаружения потенциальных конфликтов интересов в следующих случаях:

1) размещающее лицо размещает криптоактивы среди других своих клиентов;

2) предложенная цена размещения или обменная ставка были завышены или занижены;

3) размещающее лицо получило иные денежные или неденежные выгоды от эмитента криптоактивов в дополнение к плате за услугу.

 

Статья 57.

Требования к управлению портфелем криптоактивов и предоставлению консультаций, связанных с криптоактивами

1. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, обязано оценить пригодность услуг, связанных с криптоактивами, или криптоактивов для клиента, принимая во внимание знания и опыт клиента в области криптоактивов или инвестиций в криптоактивы, цели инвестирования, включая готовность идти на риск, а также его финансовое положение, включая способность нести убытки. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить подробные требования к порядку проведения оценки, предусмотренной настоящей частью.

2. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, требует от клиента предоставления необходимых сведений, которые позволят лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, предложить клиенту наиболее подходящие для него криптоактивы или услуги по криптоактивам с учетом критериев, предусмотренных частью 1 настоящей статьи. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, обязано установить внутренние правила и процедуры для оценки пригодности криптоактивов или услуг по криптоактивам для клиентов. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, обязано предпринимать разумные меры для обеспечения надежности сведений, полученных от клиентов. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить подробные требования к содержанию сведений, установленных настоящей частью.

3. Если клиент не предоставляет информацию, требуемую лицом, оказывающим услуги по криптоактивам в соответствии с частью 2 настоящей статьи, или если лицо, оказывающее услуги по криптоактивам считает, что услуги по криптоактивам или криптоактивы не подходят клиенту, лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано отказать данному клиенту в оказании услуг.

4. После первоначальной оценки соответствия клиента услугам по криптоактивам или криптоактивам лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано периодически, не реже одного раза в два года, пересматривать оценку, проведенную в соответствии с частью 1 настоящей статьи, если лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, продолжает оказывать данному клиенту услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам.

5. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, обязано принимать решения в рамках оказания услуг по криптоактивам, исходя из наилучших интересов клиента.

6. В целях принятия решения, отвечающего наилучшим интересам клиента, лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, указанное в части 5 настоящей статьи:

1) обязано оценить достаточный и разнообразный спектр криптоактивов, доступных на рынке, что обеспечивает надлежащее выполнение инвестиционных целей клиента, и не ограничивается криптоактивами, предлагаемыми им в рамках оказания услуг по криптоактивам или криптоактивами, эмитированными лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, его аффилированными лицами или лицами, с которыми лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, имеет отношения, которые могут препятствовать независимому принятию решений лицом, оказывающим услуги по криптоактивам;

2) обязано отказывать в любой денежной или неденежной компенсации или выгоде от других лиц, включая эмитента, лица, запрашивающего разрешение на торговлю на торговой площадке, за оказание клиенту услуг по управлению портфелем криптоактивов или консультационных услуг по криптоактивам.

7. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, обязано предоставлять клиентам информацию обо всех комиссионных или иных сборах, включая способы и условия их уплаты, а также, в случае применимости — о стоимости криптоактивов, предлагаемых в рамках консультационной услуги.

8. Если лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, четко не определило указанные в части 7 настоящей статьи сборы, их характер и размер, то до начала оказания услуг с криптоактивами оно обязано четко и точно раскрыть клиенту методику их расчета.

9. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов или консультационные услуги по криптоактивам, обязано как минимум информировать своих клиентов о том, что:

1) стоимость криптоактивов может колебаться;

2) криптоактивы могут полностью либо частично утратить свою стоимость;

3) в случае токенов с привязкой к активам, эмитированных банками Республики Армения, возмещение вкладов Республики Армения не гарантируется Фондом гарантирования возмещения вкладов.

10. При оказании консультативных услуг клиенту лицо, предоставляющее консультации, связанные с криптоактивами, обязано вместе с консультациями также представить отчет об оценке пригодности услуг по криптоактивам, или самих криптоактивов для клиента, который, как минимум, включает результаты оценки, предусмотренной частью 1 настоящей статьи, а также четко представляет, насколько предоставленные консультации соответствуют пожеланиям, целям и иным особенностям клиента. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить подробные требования к периодичности, форме и содержанию консультаций, предоставляемых клиенту лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, и отчета, представляемого в приложение к нему.

11. Лицо, оказывающее услуги по управлению портфелем криптоактивов, обязано предоставлять своим клиентам периодические отчеты об оказываемых услугах. Отчеты, предусмотренные настоящей частью, должны содержать как минимум информацию о заключенных сделках и осуществленных операциях в рамках управления портфелем криптоактивов за отчетный период, производительность портфеля криптоактивов (доходность портфеля за отчетный период), результаты оценки, предусмотренной частью 1 настоящей статьи, соответствие операций, осуществляемых в рамках оказания услуги, пожеланиям, целям и иным особенностям клиента. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить подробные требования к периодичности, форме и содержанию периодических отчетов, предусмотренных настоящей статьей.

12. Отчеты, предусмотренные частью 11 настоящей статьи, предоставляются клиенту не реже одного раза в квартал, за исключением случаев, когда клиент имеет доступ к онлайн системе, в которой постоянно доступны и актуализированы оценки инвестиционного портфеля клиента и информация об оценке, предусмотренная частью 1 настоящей статьи, а лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, может доказать, что клиент осуществлял доступ к данной онлайн системе по крайней мере один раз в течение соответствующего квартала.

 

Статья 58.

Требования к переводу криптоактивов

1. Лицо, оказывающее услуги по переводу криптоактивов, должно иметь необходимые системы и процедуры для обеспечения безопасного, быстрого и эффективного перевода криптоактивов клиентов.

2. Лицо, оказывающее услуги по переводу криптоактивов, обязано предоставлять клиентам информацию о способе перевода криптоактивов, а также иную информацию, предусмотренную нормативными правовыми актами, установленными Советом Центрального банка, до осуществления перевода криптоактивов клиентов.

ГЛАВА 10

 

ЭМИССИЯ И ОБРАЩЕНИЕ ТОКЕНОВ С ПРИВЯЗКОЙ К АКТИВАМ

 

Статья 59.

Эмитенты токенов с привязкой к активам, и общие требования к эмиссии

1. Эмиссия токенов, с привязкой к активам (далее в настоящей главе также — токен), может осуществляться только:

1) лицами, имеющими лицензию на оказание услуг по эмиссии токенов с привязкой к активам, в порядке, установленном статьей 3 настоящего Закона;

2) банками — только в качестве эмитентов токенов электронных денег;

3) Платежно-расчетными организациями, имеющими право эмитировать электронные деньги в порядке, установленном Законом "О платежно-расчетных системах и платежно-расчетных организациях" и принятыми на его основе нормативными правовыми актами, — только в качестве эмитентов токенов электронных денег.

2. Положения статей 5, 6, 10 и 15 настоящего Закона, касающиеся криптоактивов и их эмитентов, не распространяются на токены и их эмитентов.

3. Только эмитент может провести публичное размещение токена или запросить разрешение на торговлю на торговой площадке.

4. Эмитент может проводить публичную оферту токенов на территории Республики Армения или запрашивать разрешение на торговлю на торговой площадке, если он опубликовал документ оферты в порядке, установленном настоящим Законом.

5. Настоящий раздел распространяется на токены электронных денег, с учетом части 2 статьи 68 настоящего Закона.

 

Статья 60.

Информация, предоставляемая лицам, приобретающим токены с привязкой к активу

1. Эмитент обязан раскрывать количество эмитированных и находящихся в обращении токенов, а также стоимость и структуру своих резервных активов в видимой части своего интернет-сайта. Информация, предусмотренная в настоящем разделе, должна обновляться не реже одного раза в месяц.

2. Эмитент обязан размещать в видимой части своего интернет-сайта краткое содержание аудиторского заключения по резервным активам, определенным статьей 61 настоящего Закона, а также полную версию аудиторского заключения (за исключением случаев, установленных нормативными правовыми актами Совета Центрального банка) незамедлительно после ее появления.

3. Эмитент обязан в максимально сжатые сроки, четко, точно и прозрачно раскрывать в видимой части своего интернет-сайта любой факт или обстоятельство, которое оказывает или может оказать существенное влияние на цену токена либо стоимость или структуру резервных активов, за исключением случаев, указанных в статье 71 настоящего Закона.

 

Статья 61.

Требование к формированию резервных активов

1. Эмитент обязан создавать резервные активы для поддержания стабильной стоимости эмитированных токенов по отношению к базовым активам.

2. Резервные активы должны быть спроектированы и управляться таким образом, чтобы снизить риски, связанные с активом или активами (к которым привязаны токены), а также риски ликвидности, связанные с погашением токенов.

3. Эмитент двух или более типов токенов обязан создавать и поддерживать отдельные резервные активы для каждого типа токенов.

4. В случае выпуска или погашения токенов резервные активы увеличиваются или уменьшаются на эквивалентную сумму соответственно.

5. Общая рыночная стоимость резервных активов должна быть не меньше общей стоимости эмитированных, но непогашенных токенов. Порядок расчета общей рыночной стоимости резервных активов устанавливается нормативным правовым актом Совета Центрального банка.

6. Эмитент обязан разработать и внедрить политику или внутренние правила для поддержания стоимости токенов, которые должны включать как минимум следующее:

1) актив или структуру группы активов, к которым привязаны токены;

2) структуру резервных активов, включая типы активов и их вес;

3) подробное описание рисков, включая кредитный, рыночный и риск ликвидности резервных активов;

4) порядок эмиссии и выкупа или погашения токенов, а также увеличения и уменьшения соответствующих им резервных активов;

5) политику инвестирования резервных активов;

6) описание процесса приобретения эмитированных, но непогашенных токенов и их погашения за счет резервных активов.

7. Соответствие резервных активов эмитента требованиям, установленным настоящим Законом и нормативными правовыми актами Совета Центрального банка оценивается аудитором один раз в год, начиная с момента опубликования документа оферты токенов. Совет Центрального банка может своими нормативными правовыми актами устанавливать такие критерии, предъявляемые к лицу, осуществляющему аудит резервных активов, при соответствии которым лицо, осуществляющее аудит, может оказывать эмитенту аудиторские услуги.

8. Эмитент обязан представить в Центральный банк аудиторское заключение, указанное в части 7 настоящей статьи, незамедлительно после его получения.

 

Статья 62.

Инвестирование резервных активов

1. Эмитент обязан инвестировать резервные активы только в активы, обладающие высокой ликвидностью и надежностью, в том числе:

1) в государственные ценные бумаги Республики Армения;

2) в банки Республики Армения в виде банковского вклада или банковского счета.

3) иные активы, установленные нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

2. Перечень дополнительных активов, обладающих высокой ликвидностью и надежностью, определенных частью 1 настоящей статьи, а также минимальные критерии и условия, предъявляемые к активам, определенным частью 1 настоящей статьи, или их эмитентам или банкам, а также минимальные или максимальные допустимые размеры инвестиций устанавливаются нормативными правовыми актами Совета Центрального банка.

3. Выгоду (прибыль) или ущерб (убыток), возникающие в результате инвестирования резервных активов, несет эмитент.

 

Статья 63.

Сохранение резервных активов

1. Резервные активы хранятся у следующих лиц, не являющимися аффилированными с эмитентом лицами, на основании письменного соглашения не позднее пяти дней после эмиссии токенов:

1) в случае ценных бумаг — у лиц, оказывающих услуги по хранению ценных бумаг в порядке, установленном Законом "О рынке ценных бумаг";

2) в случае денежных средств — в банках;

3) в случае иным активах, определенных нормативными правовыми актами Совета Центрального банка, — у лиц, в порядке, установленном законом имеющих право хранения таких активов.

2. Лицо, указанное в пункте 3 части 1 настоящей статьи, в целях хранения иных активов проверяет право собственности эмитента на них и ведет учет тех активов, на которые подтверждено право собственности эмитента. Право собственности, предусмотренное настоящей частью, проверяется на основании документов и информации, представленных эмитентом, а также, при возможности, иных доказательств, в том числе доказательств, полученных от иных лиц.

3. Эмитент, по защите резервных активов обязан разработать и внедрить политику и процедуры, которые:

1) исключают залог или использование резервных активов в качестве обеспечения иных обязательств эмитента;

2) обеспечивают формирование резервных активов в соответствии с требованиями настоящей статьи и правовыми актами Совета Центрального банка;

3) обеспечивают хранение резервных активов в руках лиц, обладающих необходимыми возможностями для максимально эффективной и добросовестной защиты резервных активов;

4) обеспечивают для эмитента бесперебойный доступ к резервным активам в целях надлежащего осуществления выкупа или погашения токенов.

4. Если в течение срока действия договора, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, возникнут обстоятельства, влекущие возникновение аффилированности между эмитентом и лицами, указанными в той же части, эмитент обязан устранить их в течение шести месяцев.

5. Резервные активы должны храниться и учитываться отдельно от активов эмитента, а также от резервных активов других токенов, эмитированных тем же лицом. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить требования к обеспечению раздельного хранения и учета резервных активов.

6. Резервные активы не могут быть предметом залога или рассматриваться в качестве обеспечения иных обязательств, а также на них не может быть обращено взыскание по обязательствам эмитента токенов или лиц, указанных в части 1 настоящей статьи.

7. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может устанавливать дополнительные требования к сохранению резервных активов, в том числе требования к договору, указанному в части 1 настоящей статьи, и критерии для лиц, установленных той же частью.

 

Статья 64.

Право на погашение токенов

1. Лицо, приобретающее токены с привязкой к активу, всегда имеет право потребовать выкупа своих токенов у эмитента.

2. В случае неспособности эмитента выполнить свои обязательства по программам восстановления или погашения резервных активов в соответствии со статьями 66 и 67 настоящего Закона у лиц, приобретающих токены с привязкой к активу, возникает право требования к резервным активам.

3. По требованию владельца токена с привязкой к активу, эмитент обязан погасить принадлежащий ему токен за счет денежных средств (за исключением электронных денег), эквивалентных рыночной стоимости активов, к которым привязан токен.

4. Эмитент обязан разработать и внедрить политику и процедуры, касающиеся осуществления права погашения токенов лицами, приобретающими токены с привязкой к активу, которые как минимум устанавливают:

1) условия осуществления права погашения, включая порог или предел возникновения права погашения, допустимый срок осуществления права погашения и условия осуществления;

2) механизмы и процедуры осуществления права погашения, в том числе в чрезвычайных случаях и в рамках реализации плана восстановления;

3) принципы оценки токенов и резервных активов;

4) условия окончательного расчета по погашаемым токенам:

5) меры, которые эмитентам следует предпринять для эффективного управления ростом и падением резервных активов, что также не окажет негативного влияния на рынок резервных активов.

5. Плата за погашение токенов не взимается, за исключением случаев, предусмотренных статьей 66 настоящего Закона.

 

Статья 65.

Запрет на выплату дохода

1. Эмитент не может выплачивать доход приобретающим лицам в обмен на токен.

2. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, не может выплачивать или предлагать доход лицам, приобретающим токен, при оказании услуг, связанных с токенами.

3. Любая компенсация или выгода, предоставляемая лицам, приобретающим токены с привязкой к активу, за приобретение и хранение токена в течение определенного периода времени, для целей настоящей статьи считается доходом. Любая выплата, скидка или иная компенсация со стороны эмитента или иного лица, непосредственно связанная с приобретением эмитентом или иным лицом токена или иного актива по сниженной цене, для целей настоящей статьи считается доходом.

Статья 66.

Программа восстановления резервных активов

1. Эмитент обязан разработать и реализовать программу восстановления, включающую меры, которые, в случае нарушения требований, установленных настоящим Законом в отношении резервных активов, должны быть приняты для устранения указанных нарушений. Программа восстановления также включает меры по обеспечению непрерывности услуг эмитента, связанных с токенами, а также шаги по обеспечению выполнения обязательств эмитента и скорейшего восстановления деятельности в случае возникновения ситуаций, представляющих значительные риски для деятельности эмитента, а также выплаты, взимаемые за погашение токенов, максимальный объем погашения токенов, порядок и условия приостановления погашения токенов.

2. Программа восстановления представляется в Центральный банк в течение шести месяцев после опубликования документа оферты токенов. Центральный банк может потребовать от эмитента обновить программу восстановления, если это необходимо для обеспечения надлежащей реализации программы. После получения требования Центрального банка, предусмотренного настоящей частью, эмитент в течение 40 дней обязан обновить программу восстановления и представить его в Центральный банк.

3. Эмитент обязан периодически, не реже одного раза в год, пересматривать программу восстановления.

4. В случаях, если эмитент не выполняет требования к резервным активам, установленным настоящим Законом, или в связи со стремительным ухудшением финансового положения эмитента, эмитент не может в ближайшем будущем выполнить эти требования, Центральный банк вправе потребовать от эмитента:

1) реализовать одно или несколько мероприятий, предусмотренных программой восстановления, для выполнения требований, установленных настоящим Законом в отношении резервных активов;

2) пересмотреть программу восстановления, если предполагаемые ситуации, положенные в основу разработки программы восстановления, не соответствуют фактическим ситуациям;

3) реализовать мероприятия, предусмотренные пересмотренной программой восстановления в соответствии с пунктом 2 настоящей части, в сроки, установленные Центральным банком.

5. В случаях, указанных в части 4 настоящей статьи, Центральный банк вправе временно приостановить погашение токенов.

6. Совет Центрального банка может установить подробные требования к форме и содержанию программы восстановления, а также к порядку ее представления в Центральный банк.

 

Статья 67.

Программа погашения токенов

1. Для обеспечения нормального процесса погашения токенов эмитент обязан разработать программу погашения для каждого токена.

2. В случае, если по обоснованному мнению Центрального банка эмитент не в состоянии или нет обоснованных подозрений в том, что он не может исполнить свои обязательства по погашению токенов (в том числе в случаях банкротства, неплатежеспособности или ликвидации), Центральный банк вправе потребовать от эмитента применения программы погашения, предусмотренной частью 1 настоящей статьи.

3. Программа погашения должна включать положения и процедуры, обеспечивающие равное отношение ко всем лицам, приобретающим токены, и своевременную выплату приобретающим лицам средств от продажи остаточных резервных активов.

4. Программа погашения обеспечивает непрерывность процессов, считающихся существенными для нормального хода погашений и осуществляющиеся эмитентом или иными лицами.

5. Программа погашения представляется в Центральный банк в течение шести месяцев после опубликования документа оферты токенов. Центральный банк может потребовать от эмитента обновить программу погашения, если это необходимо для обеспечения надлежащей реализации программы. После получения предусмотренного настоящей частью требования Центрального банка, эмитент в течение 40 дней обязан обновить программу погашения и представить ее в Центральный банк.

6. Совет Центрального банка своими нормативными правовыми актами может установить:

1) подробные требования к плану погашения, включая форму и содержание его обновлений и порядок представления в Центральный банк, с учетом количества, сложности, характера токенов и бизнес-модели эмитента;

2) события или обстоятельства, служащие основанием для погашения токенов.

 

Статья 68.

Эмитенты электронных денежных токенов и особые требования к их выпуску

1. Выпуск электронных денежных токенов может осуществляться только:

1) банками;

2) платежно-расчетными организациями, имеющими право эмиссии электронных денег в порядке, установленном Законом "О платежно-расчетных системах и платежно-расчетных организациях" и принятыми на его основании нормативными правовыми актами:

2. Положения статей 60-64, 66 настоящего Закона не распространяются на эмитента электронных денег.

3. По требованию лица, приобретающего токен электронных денег, эмитент обязан погасить принадлежащий ему токен электронных денег денежными средствами, эквивалентными его номинальной стоимости, за исключением погашения электронными деньгами.

 

РАЗДЕЛ 4

 

ЗАПРЕТ НА ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЕ НА РЫНКЕ

 

ГЛАВА 11

 

ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ И ЗАПРЕТ НА ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЕ НА РЫНКЕ КРИПТОАКТИВОВ

 

Статья 69.

Применение положений относительно злоупотреблений на рынке

1. Злоупотребление на рынке криптоактивов запрещается.

2. По смыслу настоящего Закона, злоупотреблением на рынке считаются недобросовестное использование внутренних сведений и ценовые злоупотребления.

3. Если иное не предусмотрено настоящей главой, то положения настоящей главы распространяются на любой криптоактив, допущенный к торговле на действующей на территории Республики Армения торговой платформе криптоактивов, а также на те криптоактивы и связанные с ними отношениям, для которых запрашивается разрешение на торговлю на торговой платформе криптоактивов.

4. Положения настоящей главы распространяются на любые сделки, поручения или иные отношения, связанные с установленными частью 3 настоящей статьи криптоактивами, даже если они происходят вне торговой площадки криптоактивов.

 

Статья 70.

Внутренние сведения

1. Внутреннее (инсайдерское) сведение — это любое неопубликованное определенное сведение, которое прямо или косвенно относится к одному или нескольким криптоактивам или их эмитентам или лицам, запрашивающим разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, и опубликование которого может оказать существенное воздействие на цены или обменные ставки указанных криптоактивов.

2. Для лиц, исполняющих связанные с криптоактивами поручения, внутренним сведением считается также предоставленное клиентом определенное неопубликованное сведение, которое связано с выданными клиентом поручениями и которое прямо или косвенно относится к одному или нескольким криптоактивам или их эмитентам или лицам, запрашивающим разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, и опубликование которого может оказать существенное воздействие на цены или обменные ставки указанных криптоактивов.

3. Указанным в частях 1 и 2 настоящей статьи определенным сведением является сведение о произошедшем, происходящем либо имеющем реальную вероятность наступления факте или событии, достаточное для составления обоснованного заключения о возможном воздействии указанных фактов или событий на цены или обменные ставки криптоактивов. При этом, сведение о промежуточных процессах или факторах, составляющих часть установленного настоящей частью факта или события, или приводящих к их возникновению, также считается внутренним сведением, если оно соответствует установленным настоящей статьей критериям.

4. Указанным в частях 1 и 2 настоящей статьи сведением, которое в случае опубликования будет иметь существенное воздействие на цену или обменную ставку криптоактива, является то существенное сведение, которое разумный покупатель посчитает важным при принятии решения о покупке или продаже данного криптоактива.

 

Статья 71.

Раскрытие внутренних сведений

1. Эмитент криптоактивов или лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, обязаны незамедлительно раскрыть напрямую касающиеся их внутренние сведения. Внутренние сведения и их изменения или дополнения раскрываются таким образом, чтобы обеспечить быстрый доступ к ним и полную, точную и своевременную оценку этих сведений общественностью.

2. Эмитенту криптоактивов или лицу, запрашивающему разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, запрещается объединять установленные частью 1 настоящей статьи подлежащие опубликованию внутренние сведения с какой-либо своей рекламой.

3. Эмитент криптоактивов или лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, обязаны опубликовать установленные частью 1 настоящей статьи подлежащие опубликованию внутренние сведения на своем интернет-сайте как минимум сроком на пять лет.

4. Эмитент криптоактивов или лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, могут под свою ответственность отсрочить раскрытие внутренних сведений, если:

1) раскрытие внутренних сведений может существенно навредить их законным интересам;

2) отсрочка не приведет к введению общественности в заблуждение, и

3) им будет обеспечена конфиденциальность внутренних сведений.

5. По требованию Центрального банка эмитент криптоактивов или лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, обязаны проинформировать об этом Центральный банк и представить обоснования соответствия условиям, установленным частью 4 настоящей статьи.

6. Совет Центрального банка может своими нормативно-правовыми актами установить подробные требования к форме и порядку раскрытия внутренних сведений, а также описание ситуаций, при которых раскрытие внутренних сведений может навредить законным интересам эмитента криптоактивов или лица, запрашивающего разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, а также требования к соблюдению конфиденциальности внутренних сведений.

7. Эмитент криптоактивов или лицо, запрашивающее разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, обязано установить внутренние правила, регулирующие процесс соблюдения конфиденциальности внутренних сведений и их раскрытия, а также процесс заключения его руководящими лицами, другими сотрудниками и значительными участниками сделок с выпущенными им криптоактивами (теми криптоактивами, для которых запрашивается разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе).

8. Обязанность по установлению внутренних правил, определенных частью 7 настоящей статьи, распространяется также на других лиц, владеющих внутренними сведениями в связи с осуществлением своих функций, исполнением обязанностей или оказанием услуг.

9. Лица, указанные в частях 7-8 настоящей статьи, обязаны по требованию Центрального банка представить в Центральный банк установленные настоящей статьей внутренние правила в течение пяти рабочих дней после получения такого требования.

 

Статья 72.

Запрет на недобросовестное использование внутренних сведений

1. По смыслу настоящей главы, инсайдером считается любое лицо, которое в связи со своим участием в уставном капитале, членством в каком-либо органе управления эмитента криптоактивов или лица, запрашивающего разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, своей должностью или исполнением других обязанностей или оказанием услуг владеет внутренними сведениями.

2. Если указанное в части 1 настоящей статьи лицо является юридическим лицом, то физическое лицо, участвующее в процессе принятия решений по заключению сделок для указанного юридического лица, тоже является инсайдером.

3. Инсайдером является также любое другое лицо, владеющее внутренними сведениями, в том числе полученными вследствие преступления, которое при проявлении разумного внимания могло знать, что это сведение является внутренним.

4. Каждое лицо, ознакомившееся с внутренним сведением, источником которого очевидно является один или несколько инсайдеров, также считается инсайдером.

5. Недобросовестное использование внутренних сведений имеет место, если инсайдер:

1) на основании внутренних сведений, за свой счет или за счет другого лица прямо или косвенно покупает или продает либо пытается купить или продать криптоактив или отменяет либо изменяет поручение на покупку и продажу криптоактива после того, как стал инсайдером;

2) раскрывает внутреннее сведение другим лицам, за исключением случаев, когда такое раскрытие связано с осуществлением текущих функций или исполнением должностных обязанностей;

3) на основании внутренних сведений советует или иным способом подталкивает других лиц к покупке или продаже криптоактива либо к отмене или изменению поручения на покупку и продажу криптоактива. Недобросовестным использованием внутренних сведений считается также тот случай, когда лицо за свой счет или за счет другого лица отменяет либо изменяет поручение на покупку и продажу криптоактива после того, как становится инсайдером.

 

Статья 73.

Ценовые злоупотребления

1. По смыслу настоящего Закона, ценовым злоупотреблением считаются:

1) заключение или выдача заказа на заключение сделок, которое приводит или может привести к созданию ошибочного или вводящего в заблуждение представления о цене криптоактива на рынке или его обменной ставке, об объеме спроса или предложения на него либо к подаче сигналов для этого, за исключением случаев, когда действия заключающего сделку или выдавшего заказ на заключение сделки лица не соответствуют критериям, предусмотренным частью 2 настоящей статьи;

2) заключение или выдача заказа на заключение сделок, которое приводит к незакономерным отклонениям цены криптоактива или его обменной ставки или к установлению искусственного уровня цены криптоактива или его обменной ставки, за исключением случаев, когда действия заключающего сделку или выдавшего заказ на заключение сделки лица не соответствуют критериям, предусмотренным частью 2 настоящей статьи;

3) заключение или выдача заказа на заключение сделок, которое осуществляется с использованием ложных, недобросовестных или вводящих в заблуждение механизмов;

4) распространение сведений, которые передают участникам рынка ошибочные или вводящие в заблуждение сигналы о ценах либо обменных ставках криптоактива, в том числе распространение искаженных сведений о цене или обменной ставке данного криптоактива, если распространяющее эти сведения лицо знало или разумно могло знать о факте их несоответствии действительности.

2. Совет Центрального банка своими нормативно-правовыми актами может установить подробное описание критериев наличия указанных в части 1 настоящей статьи случаев ценового злоупотребления.

 

Статья 74.

Выявление и предупреждение злоупотреблений на рынке криптоактивов

1. Любое лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, которое вовлечено в отношения, связанные с куплей-продажей криптоактивов, должно иметь и применять необходимые процедуры для выявления и предупреждения случаев злоупотребления на рынке.

2. Установленное частью 1 настоящей статьи любое лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано в устной, письменной или электронной форме незамедлительно информировать Центральный банк об имеющихся у него любых обоснованных подозрениях относительно произошедших, происходящих либо имеющих реальную вероятность наступления злоупотреблениях на рынке. В случае устного уведомления лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, по требованию Центрального банка обязано не позднее конца дня, следующего за устным уведомлением, представить переданную устно информацию также и в письменной форме.

3. Указанное в части 2 настоящей статьи подозрение должно быть обосновано доказательствами.

4. При передаче Центральному банку указанных в части 2 настоящей статьи подозрений в отношении какого-либо лица, оказывающее услуги по криптоактивам лицо обязано обеспечить конфиденциальность факта представления в Центральный банк сведений о подозрениях.

5. Указанное в части 2 настоящей статьи уведомление о подозрении содержит:

1) описание подозрительной сделки, поручения или иного действия или сведения (в том числе, если это связано с ТДР или механизмом взаимного согласия);

2) обоснование подозрения;

3) способы идентификации сторон сделки;

4) сведения о деятельности лица, сообщившего о подозрении;

5) иные сведения, считающиеся существенными по мнению сообщившего о подозрении лица.

6. Если вся информация, указанная в части 5 настоящей статьи, недоступна для заявляющего о подозрении лица, то уведомление о подозрении должно содержать как минимум обоснование подозрения. Остальные сведения, указанные в части 5 настоящей статьи, представляются в Центральный банк непосредственно после того, как станут доступны.

 

РАЗДЕЛ 5

 

СЛУЖЕБНЫЕ СВЕДЕНИЯ

 

ГЛАВА 12

 

СЛУЖЕБНЫЕ СВЕДЕНИЯ, СОТРУДНИЧЕСТВО С ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ И СБОР ИНФОРМАЦИИ

 

Статья 75.

Служебные сведения

1. По смыслу настоящего Закона, служебным сведением считается какое-либо сведение о счетах клиента, сведение об операциях, совершенных по поручению клиента или в пользу клиента, которое стало известно лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, в связи с обслуживанием клиента, а также коммерческая или служебная тайна клиента, сведение о любой программе деятельности или разработке, изобретении либо промышленном дизайне, и любое другое сведение о клиенте, которое последний намеревался сохранить в тайне, а лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, было или должно было знать об этом намерении.

2. Установленное частью 1 настоящей статьи сведение о клиентах, предоставленное Центральному банку в связи с осуществлением контроля в отношении лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, считается служебным сведением.

 

Статья 76.

Разглашение служебного сведения

1. Разглашение служебных сведений лицом, государственным органом или должностным лицом, которому эти сведения были доверены, стали известны в связи с его службой или работой, либо были предоставлены в установленном настоящим Законом порядке, запрещается, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, его руководитель или служащий обязаны отклонить любое ходатайство или требование о предоставлении служебного сведения, если оно не было представлено в соответствии с положениями настоящего Закона. Разглашением служебного сведения считается устное или письменное опубликование этого сведения (или любого его носителя) через средства массовой информации или иным способом, доведение до сведения другого лица или распространение, прямое или косвенное предоставление другим лицам возможности получения таких сведений (в том числе разрешение, непрепятствование или создание возможности для разглашения сведения вследствие нарушения порядка его хранения).

2. Не считается разглашением служебного сведения и не запрещается частью 1 настоящей статьи:

1) сообщение или предоставление данным лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, служебного сведения лицам и организациям, предоставляющим лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, юридические, бухгалтерские, иные консультационные или представительские услуги, либо выполняющим для него определенные работы, если это необходимо для оказания этих услуг или выполнения работ, и если эти лица и организации дали письменное обязательство хранить сведение и воздерживаться от его разглашения;

2) разглашение сведений, касающихся только клиента лица, оказывающего услуги по криптоактивам, с разрешения клиента либо с его письменного или данного в суде устного разрешения;

3) предоставление Центральному банку служебных сведений в ходе осуществления контроля в отношении лиц, оказывающих услуги по криптоактивам. Центральный банк в ходе осуществления контроля в отношении лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, может получать сведения о клиентах лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, и ознакомляться с ними, если эти сведения необходимы для оценки кредитных и иных вкладов, иных активов или контроля за ними в установленных настоящим Законом иных целях;

4) предоставление служебных сведений в соответствии с требованиями Гражданского процессуального кодекса Республики Армения, Уголовно-процессуального кодекса Республики Армения, Закона "О конфискации имущества, имеющего незаконное происхождение";

5) предоставление Генеральной прокуратуре Республики Армения, Следственному комитету Республики Армения, Антикоррупционному комитету Республики Армения, Службе национальной безопасности Республики Армения, Комиссии по защите конкуренции, Комитету государственных доходов Республики Армения и Полиции Республики Армения служебных сведений о перечне, типе и статусе счетов криптоактивов, открытых клиентом Центрального депозитария и другими лицами, осуществляющими хранение криптоактивов;

6) обмен сведениями об инвестиционном фонде или его участнике и принадлежащих последнему криптоактивах фонда между данным инвестиционным фондом, управляющим данным инвестиционным фондом и депозитарием, которые стали известны в процессе управления инвестиционным фондом или хранения его активов;

7) предоставление Центральному банку в установленных законом случаях осуществляющим аудит лицом сведений или документов, полученных в ходе осуществления аудита;

8) предоставление компетентным органам иностранного государства служебных сведений в порядке, установленном законом и международным договором, договором о сотрудничестве;

9) предоставление сведений Комиссии по предупреждению коррупции в случаях, установленных Законом "О комиссии по предупреждению коррупции".

3. Порядок предоставления сведений, предусмотренных пунктом 5 части 2 настоящей статьи, устанавливается Правительством. Депозитарии предоставляют предусмотренные пунктом 5 части 2 настоящей статьи сведения посредством выдачи доступа к электронной информационной системе данных, а в случае невозможности получения сведений из этой системы или при необходимости получения не введенных в систему сведений — посредством выдачи письменного ответа на полученный из соответствующего органа запрос. Сведения предоставляются бесплатно, за исключением сведений, предоставленных в бумажной форме, порядок и размер возмещения которых предусматривается постановлением Правительства, устанавливающим порядок предоставления сведений.

 

Статья 77.

Обязанность хранения служебных сведений

1. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, обязаны хранить служебные сведения в соответствии с частями 2 и 3 настоящей статьи.

2. Руководителям, служащим, лицам, ранее являющимся руководителями или служащими лица, оказывающего услуги по криптоактивам, а также лицам и организациям, которые оказывают или ранее оказывали услуги лицу, оказывающему услуги по криптоактивам, запрещается разглашать служебные сведения, доверенные или ставшие им известными в связи со службой или работой, а также использовать в личных интересах или интересах других лиц, прямо или косвенно предоставлять другим лицам возможность для такого использования (разрешение, непрепятствование или создание возможности для разглашения сведения вследствие нарушения порядка его хранения).

3. Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, обязаны принимать технические меры и устанавливать организационные правила, необходимые для надлежащего хранения служебных сведений.

 

Статья 78.

Предоставление служебных сведений

1. Предоставлением служебных сведений является устное или письменное сообщение этих сведений государственным органам, должностным лицам и гражданам в случаях и по основаниям, установленным настоящим Законом.

2. Лицо (за исключением лица, оказывающего услуги по криптоактивам), которому были доверены и стали известны служебные сведения в связи со службой или работой, не вправе предоставлять их другим лицам. Предоставление служебных сведений о клиентах, которые стали известны Центральному банку в связи с осуществлением контроля в отношении лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, может осуществляться только в соответствии с частью 1 настоящей статьи.

3. Предоставление Центральным банком служебных сведений компетентным органам иностранного государства осуществляется в целях и порядке, установленных законом.

 

Статья 79.

Предоставление служебных сведений по постановлению суда

1. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, предоставляет требуемые по гражданским делам служебные сведения только на основании постановления, вынесенного судом в порядке, установленном Гражданским процессуальным кодексом Республики Армения, в котором указываются также лицо и те сведения о нем, которые подлежат предоставлению.

2. Предоставление служебных сведений по уголовным производствам регулируется Уголовно-процессуальным кодексом Республики Армения.

3. В случаях, установленных Законом "О конфискации имущества, имеющего незаконное происхождение", служебные сведения предоставляются компетентному органу на основании постановления суда.

4. Предоставление на основании установленного частью 1 настоящей статьи постановления служебных сведений об иных лицах, не указанных в этом постановлении, запрещается.

 

Статья 80.

Предоставление служебных сведений наследникам (правопреемникам) клиента

1. Предоставление лицом, оказывающим услуги по криптоактивам, служебных сведений наследникам (правопреемникам) клиента осуществляется в порядке, установленном Гражданским кодексом Республики Армения.

 

Статья 81.

Международное сотрудничество Центрального банка и сотрудничество с лицами

1. Центральный банк в целях осуществления своих задач в сфере рынка криптоактивов и осуществления установленных законом правомочий сотрудничает с компетентными органами иностранного государства, а также с международными организациями посредством заключения международных договоров либо договоров сотрудничества, а в их отсутствие в установленном международной практикой порядке.

2. Центральный банк по собственной инициативе или на основании запроса обменивается в установленном законом порядке сведениями (включая документы), в том числе сведениями, содержащими установленную законом тайну (за исключением государственной тайны, установленной Законом "О государственной тайне") с компетентными органами иностранного государства, которые на основании обязанностей, вытекающих из международного договора либо договора сотрудничества обеспечивают соответствующую конфиденциальность сведений и используют эти сведения в целях регулирования, контроля рынка криптоактивов, борьбы со злоупотреблениями на рынке криптоактивов или международного сотрудничества в сфере защиты интересов лиц, приобретающих криптоактивы.

3. Центральный банк может раскрыть факт получения от компетентных органов иностранного государства запросов, содержащих тайну, а также факт получения сведений и их содержание:

1) в целях, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, либо

2) с согласия направившего соответствующий запрос, запросившего информацию иностранного компетентного органа.

4. Центральный банк может предоставлять компетентным органам иностранного государства сведения, содержащие установленную законом тайну (за исключением государственной тайны, установленной законом Республики Армения "О государственной тайне"), при условии, что должны применяться требования соблюдения конфиденциальности, установленные законодательством Республики Армения, если они более строги, чем требования соблюдения конфиденциальности, установленные законами и правовыми актами иностранного государства.

5. Центральный банк отказывает компетентным органам иностранного государства в предоставлении информации, если:

1) это может отрицательно сказаться на суверенитете, безопасности и общественном порядке Республики Армения;

2) подобные сведения являются государственной тайной;

3) это приведет к нарушению требований, предусмотренных законодательством Республики Армения;

4) по обоснованному мнению Совета Центрального банка, она не будет использована в целях, предусмотренных частью 2 настоящей статьи;

5) в отношении указанного в запросе лица по тем же обстоятельствам в Республике Армения возбуждено уголовное преследование, либо если то же лицо по тем же обстоятельствам было привлечено к ответственности в порядке, установленном законодательством Республики Армения, пока осуществляющий запрос компетентный орган иностранного государства не заверил, что испрашиваемая информация необходима для применения ответственности, отличной от примененных законодательством Республики Армения мер ответственности.

6. В случае отказа в предоставлении информации Центральный банк письменно сообщает об этом направившему запрос органу и представляет основания отказа.

7. В целях осуществления обмена информацией Центральный банк может заключать договоры сотрудничества или иные договоры с компетентными органами иностранного государства.

8. При необходимости предотвращения либо рассмотрения злоупотреблений на рынке криптоактивов, а также приобретения в установленных международным договором либо договором сотрудничества случаях сведений, подлежащих обмену (в том числе документов или их копий), Центральный банк сотрудничает с физическими и юридическими лицами, которые на основании письменного заявления Центрального банка представляют необходимые сведения и документы.

 

РАЗДЕЛ 6

 

КОНТРОЛЬ И МЕРЫ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

 

ГЛАВА 13

 

КОНТРОЛЬ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ НАСТОЯЩЕГО ЗАКОНА

 

Статья 82.

Общие основания правомочия на осуществление контроля и применение мер ответственности

1. Контроль за исполнением и соблюдением требований правовых актов, регулирующих рынок криптоактивов, в том числе внутренних правовых актов лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, осуществляет Центральный банк, он же применяет меры ответственности в порядке, установленном настоящим Законом, Законом Республики Армения "О Центральном банке", иными законами и нормативно-правовыми актами Совета Центрального банка.

2. Центральный банк в пределах своих полномочий контролирует лиц, оказывающих услуги по криптоактивами на территории Республики Армения, филиалы, представительства иностранных компаний, лиц, имеющих по настоящему Закону разрешение на оказание услуг по криптоактивам, лиц, осуществляющих публичную оферту криптоактивов, лиц, запрашивающих разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, эмитентов криптоактивов, допущенных к торговле на торговой платформе криптоактивов, и имеющих в них значительное участие лиц, руководителей и физических лиц, оказывающих услуги по криптоактивам в составе лиц, оказывающих услуги по криптоактивам.

 

Статья 83.

Применяемые меры ответственности и иные правомочия

1. За нарушение каким-либо лицом требований правовых актов, регулирующих рынок криптоактивов, в том числе внутренних правовых актов лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, Центральный банк правомочен применять следующие меры ответственности:

1) предупреждение;

2) штраф;

3) снятие руководителя с регистрации;

4) признание лицензии утратившей силу;

5) прекращение разрешения либо регистрации в установленных настоящим Законом случаях.

2. За каждое нарушение Центральный банк может одновременно применять более одной меры ответственности, предусмотренной настоящим Законом, а также выдавать поручения об устранении нарушения или принятии мер, направленных на предотвращение такого нарушения в будущем.

3. К юридическим и физическим лицам, нарушившим часть 1 статьи 69 настоящего Закона вследствие совершения действий, предусмотренных частями 5 статьи 72 и частью 1 статьи 73 настоящего Закона, применяется предусмотренная настоящим Законом ответственность, если по своему характеру эти действия не влекут уголовной ответственности в соответствии с действующим законом.

4. При применении меры ответственности Центральный банк учитывает как минимум:

1) характер нарушения (наличие умысла, неосторожность или халатность);

2) наличие причиненного нарушением ущерба другим лицам и его размер;

3) степень необоснованного обогащения с учетом компенсаций, выданных другим лицам;

4) размер полученной вследствие нарушения прибыли или ущерба, которого удалось избежать;

5) допущение одним и тем же лицом того же или другого нарушения в прошлом и его привлечение к ответственности за это, а также размер и характер предыдущего нарушения;

6) степень необходимости исключения в дальнейшем подобных нарушений со стороны того же лица или других лиц.

5. При осуществлении контроля за соблюдением требований правовых актов, регулирующих рынок криптоактивов, в том числе за исполнением и соблюдением требований внутренних правовых актов лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, Центральный банк, исходя из целей стабильности данного лица или финансовой системы или настоящего Закона, может по своему обоснованному мнению:

1) приостановить оказание услуг по определенным криптоактивам или определенных услуг по криптоактивам, но не более чем на шесть месяцев;

2) поручить лицам, оказывающим услуги по криптоактивам, лицам, осуществляющим публичную оферту криптоактивов, лицам, запрашивающим разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе, внести изменения в документ оферты или рекламу, в том числе приостановить или прекратить рекламу, но не более чем на шесть месяцев;

3) приостановить публичную оферту, размещение криптоактивов либо разрешение на торговлю криптоактивами, или потребовать от лица, оказывающего услуги по криптоактивам, приостановить торговлю криптоактивами на торговой платформе криптоактивов, но не более чем на шесть месяцев;

4) прекратить публичную оферту, размещение криптоактивов либо разрешение на торговлю криптоактивами или торговлю криптоактивами на торговой платформе криптоактивов;

5) потребовать от эмитента криптоактивов, лица, делающего публичную оферту, или лица, запрашивающего разрешение на торговой платформе криптоактивов, раскрыть всю существенную информацию о предлагаемых или допускаемых к торговле на платформе криптоактивах;

6) потребовать от лица, оказывающего услуги по криптоактивам, осуществление независимого аудита созданных им ТДР, механизмов взаимного согласования, сделок и функций, созданных с целью автоматической реализации программных решений (включая смарт-договоров), информационных и иных технологических систем или алгоритмов лицом, имеющим соответствующий опыт осуществления аудита в указанных сферах. Лицо, оказывающее услуги по криптоактивам, обязано представить мнение осуществляющего аудит лица в Центральный банк в течение 10 дней после завершения аудита. Совет Центрального банка своими нормативно-правовыми актами может установить критерии к предусмотренному настоящей частью лицу, осуществляющему аудит, при соответствии которым осуществляющее аудит лицо может оказать связанную с информационными и технологическими системами аудиторскую услугу лицу, оказывающему услуги по криптоактивам.

 

Статья 84.

Предупреждение

1. При нарушении каким-либо лицом требований правовых актов, регулирующих рынок криптоактивов, председатель Центрального банка своим решением правомочен вынести предупреждение.

2. Решение о вынесении предупреждения вступает в силу с момента его поступления, передачи по месту деятельности адресата или отправки по указанному последним месту нахождения или жительства, отправки на указанную или опубликованную адресатом официальную электронную почту, или с момента его уведомления иным надлежащим образом, и подлежит обязательному исполнению предупреждаемым лицом.

3. Предупреждение должно быть обосновано письменным изложением его причин, в том числе фактов, явившихся основанием для решения председателя Центрального банка. Основанием для решения председателя Центрального банка могут являться также те действия предупреждаемого лица, которые могут привести к нарушению законов и иных правовых актов, регулирующих рынок криптоактивов.

 

Статья 85.

Применение штрафа

1. В случае неисполнения каким-либо лицом требований внутренних правовых актов лиц, регулирующих рынок криптоактивов, в том числе лиц, оказывающих услуги по криптоактивам, а также поручений, председатель Центрального банка своим решением правомочен применять штрафы, предусмотренные настоящей статьей.

2. Если правовыми актами, регулирующими рынок криптоактивов, за отдельные нарушения не установлен более высокий штраф, то назначается штраф в размере до 300 процентов от полученной вследствие нарушения прибыли или ущерба, которого удалось избежать (если возможно определить размер полученной вследствие нарушения прибыли или ущерба, которого удалось избежать). Если определить размер полученной вследствие нарушения прибыли или ущерба, которого удалось избежать, невозможно, то применяется штраф:

1) юридическим лицам — в размере до 15 процентов от годовой прибыли или дохода, принимая за основание годовую финансовую отчетность данного лица, опубликованную аудиторским заключением за последний год;

2) физическим лицам — до двадцатитысячекратного размера минимальной заработной платы.

3. Совет Центрального банка своим решением правомочен установить методологию расчета размера штрафа и порядок рассрочки уплаты штрафа.

 

Статья 86.

Признание лицензии утратившей силу или недействительной

1. Лицензия на деятельность лиц, лицензируемых Советом Центрального банка согласно настоящему Закону, признается утратившей силу или недействительной решением Совета Центрального банка в случаях, предусмотренных настоящим Законом.

 

Статья 87.

Снятие руководителя с регистрации

1. Своим решением председатель Центрального банка снимает руководителей лица, оказывающего услуги по криптоактивам, с регистрации в Центральном банке в случаях, предусмотренных настоящим Законом, иными законами, регулирующими сферу криптоактивов, и принятыми на их основании иными нормативно-правовыми актами.

 

Статья 88.

Дополнительная ответственность

1. Предусмотренная настоящей главой ответственность применяется с установленным законом любым другим видом ответственности (уголовной, административной, гражданской или иной) в качестве основной или дополнительной ответственности.

 

ГЛАВА 14

 

ГРАЖДАНСКАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

 

Статья 89.

Гражданская ответственность за искажение сведений и ценовое злоупотребление

1. Каждое лицо, которое искажает или пропускает или иным образом делает вводящим в заблуждение какой-либо существенный факт в предусмотренном и представленном настоящим Законом, иными законами, регулирующими сферу криптоактивов, принятыми на их основании иными нормативно-правовыми актами, каком-либо заявлении, документе оферты, отчете или ином подобном документе, во включаемом в них или включенном в прилагаемые к ним документы каком-либо положении (объявлении или сведении), несет ответственность за убытки, причиненные любому лицу, которое, не зная о том, что данная информация является искаженной и вводящей в заблуждение, приобрело или продало криптоактив по цене, сформированной под влиянием данной информации.

2. С целью разрешения вопроса о возмещении реальных убытков покупателя криптоактивов, заблуждение покупателя криптоактивов считается возникшим по вине лица, совершившего предусмотренные частью 1 настоящей статьи действия, если оно не докажет, что не знало и не обязано было знать об искажении или упущении этой информации.

3. Любое лицо, совершившее с прямым или косвенным умыслом действия или сделки, запрещенные статьей 73 настоящего Закона, несет солидарную ответственность за ущерб, причиненный любому лицу, купившему или продавшему криптоактив по цене, искаженной вследствие данного действия или данной сделки.

 

Статья 90.

Гражданская ответственность руководителей

1. Руководители эмитентов, отличных от эмитента лиц, осуществляющих публичную оферту криптоактивов, лиц, запрашивающих разрешение на торговлю криптоактивами на торговой платформе (далее по смыслу настоящей статьи — эмитент), обязаны при осуществлении своих прав и должностных обязанностей действовать добросовестно и с достаточным вниманием, которые должны быть проявлены занимающим соответствующую должность лицом при осуществлении им руководства собственным делом в соответствующих обстоятельствах, а также принимать решения, которые, по их мнению, отвечают интересам эмитента криптоактива и покупателей криптоактивов.

2. Руководители эмитентов (если этот орган принимает решения голосованием), голосуя за какое-либо решение в нарушение установленных частью 1 настоящей статьи обязанностей, принимая решение или письменно давая советы в нарушение установленных частью 1 настоящей статьи обязанностей, несут солидарную ответственность (вместе с другими лицами, голосовавшими за такое решение, или принявшими такое решение, или давшими совет) за убытки, причиненные эмитенту этим решением или советом, за исключением случаев, предусмотренных частью 3 настоящей статьи.

3. Лицо, указанное в части 2 настоящей статьи (далее в настоящей части — ответственное лицо), освобождается от установленной той же частью ответственности, если:

1) ответственное лицо (за исключением единолично вынесшего решение лица — в части его решения, и консультанта — в части данного им совета):

а. отказалось от исполнения требований данного решения в пределах своих должностных обязанностей,

б. в течение трех дней, следующих за днем вынесения решения, письменно уведомило об этом Центральный банк и членов Совета эмитента или иного подобного органа, заявив, что не берет на себя ответственность за последствия решения или его соответствующей части;

2) доказывает, что подобное решение или подобный совет продиктованы законом или иными правовыми актами;

3) доказывает, что голосуя за решение, принимая решение, давая совет или исполняя другие свои должностные обязанности, не знало, что это может причинить ущерб, и основывалось на информации, профессиональном мнении, отчетах или руководствах либо подготовленных или предложенных документах:

а. одним или несколькими должностными лицами или сотрудниками эмитента — в пределах их должностных обязанностей,

б. сотрудником эмитента или оказывающим услуги по договору юрисконсультом, бухгалтером, аудитором, консультантом по финансовым вопросам или иным лицом, имеющим право на представление иного профессионального мнения, за исключением случаев, предусмотренных частью 4 настоящей статьи.

4. Ответственное лицо не освобождается от ответственности по основанию пункта 3 части 3 настоящей статьи, если будет доказано, что:

1) оно было осведомлено об ошибке или о недобросовестности, имевших место в предусмотренных пунктом 3 части 3 настоящей статьи документах, вследствие которых был причинен ущерб;

2) его должность и знание данного предмета позволяли ему при разумном изучении выявить ошибку или недобросовестность либо неизбежность ущерба, и он не осуществил добросовестное изучение.

 

Статья 91.

Гражданская ответственность контролирующих лиц

1. Каждое лицо, которое в силу или посредством владения акциями, договора или соглашения или иным образом (самостоятельно или совместно с другими лицами) прямо или косвенно контролирует (контролирующее лицо) какое-либо лицо (контролируемое лицо), несущее гражданскую ответственность согласно настоящему Закону, несет с ним солидарную ответственность в отношении лиц, ответственность за которых несет контролируемое лицо, за исключением случаев, когда контролирующее лицо действовало добросовестно и не было осведомлено о факте этого нарушения, а при получении таких сведений незамедлительно сообщило Центральному банку и в пределах своих возможностей приняло меры для предотвращения нарушения или процесса его совершения.

 

РАЗДЕЛ 7

 

ИНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

ГЛАВА 15

 

ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ УСТАНОВЛЕННЫХ ЗАКОНОМ СРОКОВ И РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ

 

Статья 92.

Приостановление установленных законом сроков

1. С целью прояснения требуемых Центральным банком определенных фактов, сроки, установленные настоящим Законом для регистрации и выдачи лицензии, предоставления согласия, учета, выдачи предварительного согласия, дачи согласия, одобрения, либо сроки, установленные для принятия на основании настоящего Закона любого иного правового акта, могут быть приостановлены Центральным банком, но не более чем на шесть месяцев.

2. В случае, если в установленные настоящим Законом сроки для регистрации и выдачи лицензии, предоставления согласия, выдачи предварительного согласия, дачи согласия, одобрения или принятия на основании настоящего Закона любого иного правового акта, Центральный банк не отклоняет заявление, ходатайство, заявку или иное представление лица или не уведомляет лицо о приостановлении сроков, предусмотренные законом правовые акты считаются принятыми Центральным банком.

 

Статья 93.

Регистрация изменений

Лица, оказывающие услуги по криптоактивам, филиалы и представительства иностранных компаний обязаны представить в Центральный банк на регистрацию следующие изменения в десятидневный срок после их совершения:

1) изменения или дополнения в уставе;

2) изменения, внесенные в состав регистрируемых руководителей;

3) иные изменения, установленные законом или нормативно-правовыми актами Совета Центрального банка.

1. Центральный банк обязан в одномесячный срок с момента получения документов, представленных для регистрации предусмотренных частью 1 настоящей статьи изменений, зарегистрировать указанные изменения или отказать в их регистрации.

2. Центральный банк регистрирует изменения, если они не противоречат законам или иным правовым актам и представлены в соответствии с требованиями установленных Советом Центрального банка нормативно-правовых актов.

3. Порядок и форма представления изменений на регистрацию устанавливаются нормативно-правовыми актами Совета Центрального банка.

4. Изменения, предусмотренные настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Совета Центрального банка, вступают в силу с момента их регистрации Центральным банком.

5. В случае изменения размера уставного капитала, лица, оказывающие услуги по криптоактивам, открывают накопительный счет в Центральном банке или в каком-либо коммерческом банке, действующем в Республике Армения и не аффилированным с данным лицом. Средства накопительного счета замораживаются Центральным банком или коммерческим банком, и лицо не может владеть, распоряжаться этими средствами и использовать их до регистрации изменений в Центральном банке в порядке, установленном настоящей статьей.

 

РАЗДЕЛ 8

 

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНАЯ ЧАСТЬ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

ГЛАВА 16

 

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНАЯ ЧАСТЬ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

Статья 94.

Вступление в силу Закона и его отдельных норм и переходные положения

1. Настоящий Закон вступает в силу на десятый день после его официального опубликования.

2. Лица, которые по состоянию на день вступления настоящего Закона в силу оказывают на территории Республики Армения предусмотренные статьей 16 настоящего Закона услуги по криптоактивам, должны в течение одного года после вступления в силу нормативно-правового акта, предусмотренного частью 1 статьи 17 настоящего Закона, в установленном настоящим Законом порядке зарегистрироваться и получить лицензию в Центральном банке в качестве лица, оказывающего услуги по криптоактивам. Центральный банк в течение трех рабочих дней после регистрации юридического лица в соответствии с настоящей частью уведомляет Государственный регистр юридических лиц Министерства юстиции, указывая внесенные в реестр Государственного регистра юридических лиц Министерства юстиции идентификационные данные, касающиеся юридического лица, а также идентификационные данные, выданные юридическому лицу после регистрации Центральным банком, после получения которых Государственный регистр юридических лиц Министерства юстиции производит отметку в реестре о регистрации данного юридического лица Центральным банком, а также заменяет в реестре государственный регистрационный номер юридического лица регистрационным номером, предоставленным Центральным банком. Для установленных настоящей частью организаций и лиц, имеющих значительное участие в их уставном капитале, Центральный банк может установить исключения для документов и сведений, требуемых главами 4 и 5 настоящего Закона, или требования к их представлению иным образом.

3. После вступления настоящего Закона в силу лица, не включенные в часть 2 настоящей статьи, могут оказывать услуги по криптоактивам только в случае регистрации и лицензирования Центральным банком в установленном настоящим Законом порядке, а при наличии требования о разрешении — в случае получения разрешения. Центральный банк в течение трех рабочих дней после регистрации предусмотренного настоящей частью юридического лица уведомляет об этом Государственный регистр юридических лиц Министерства юстиции, указывая (при наличии) внесенные в реестр Государственного регистра юридических лиц Министерства юстиции идентификационные данные, касающиеся юридического лица, а также идентификационные данные, выданные юридическому лицу после регистрации в Центральном банке, после получения которых Государственный регистр юридических лиц Министерства юстиции производит отметку в реестре о регистрации данного юридического лица Центральным банком.

4. Эмитенты или размещающие лица криптоактивов, проданных по публичной оферте на территории Республики Армения до вступления в силу нормативно-правового акта, предусмотренного частью 1 статьи 13 настоящего Закона, в течение трех месяцев после вступления в силу нормативно-правового акта, предусмотренного частью 1 статьи 13 настоящего Закона, но не позднее последнего дня третьего месяца, в установленном настоящим Законом порядке составляют, опубликовывают и представляют в Центральный банк документ оферты, если публичная оферта на данные криптоактивы по настоящему Закону не входит в число исключений из требования по опубликованию документа оферты.

5. Нормативно-правовые акты, предусмотренные частью 1 статьи 13, частью 1 статьи 17 и частями 1 и 2 статьи 27 настоящего Закона, принимаются Советом Центрального банка в течение шести месяцев, следующих за днем вступления настоящего Закона в силу.

 

Президент Республики	В. ХАЧАТУРЯН
23 июня 2025 года Ереван НО-159-N

 

Дата официального опубликования — 24 июня 2025 года.

 

Дата օпубликования русского перевода --- 25 августа 2025 года.